重庆新南路柜台业务培训总结

柜台业务培训总结

我是重庆新南路营业部柜台人员郎秋蓉，201*年8月7日和8日我荣幸地参加了总公司在武汉举办的第二期柜台业务培训。近年证券行业新业务一个接一个的不断推出，如融资融券、股指期货、质押式国债回购、债转股、股权分置改革产生的限售股流通规则及征税办法。而我们营业部是201*年9月由以前的广发证券重庆科园一路营业部下属的丰都服务部升级改造成立的新营业部，目前客户较少，所开通的业务品种较单一，上述的新业务我部都还未开展起来，这次培训恰如“急时雨”，让我们对这些未开展的新业务有了更深入地了解。这次学习为我们所有学员提供了一次开拓视野、审视自身、提高能力的机会。特别是通过培训师的启发、兄弟营业部学员之间的交流，使我的思想观念得到转变和提高，现将我参加培训的收获和体会汇报如下：

一、充分利用开户预约系统。在新开户系统方面，因我们新设营业部场地不是很大，购买的电脑等设备也不多，营业部未设置营销部客户经理预录入区，而客户经理驻银行网点处有些也无条件上外网因此我部客户经理都是把客户直接带到柜台后才指导客户填写开户调查表然后交给开户柜员做预录入和正式开户两户。这样一来新开户系统的开户预录入即营销经理可不分时间和场所在广发网或开户预录入系统预先录入客户信息的优点就没体现出来。之前我部柜台人员也有担心营销客户经理预录入错误多且无法证实经纪人是否如实根据客户的真实情况录入的问卷调查，没自己录入的准确性、真实性高的想法而未要求渠道经理以他们经纪人的居间人号在预录入系统完成开户预录入后再到柜台做预约确认。这次培训我咨询了好多家营业部他们都是渠道部的经纪人以居间人号在预录入系统完成开户预约并且都认为这样能提高开户效率。想来也是既然总公司花钱研发了这种预录入模式，肯定这个系统是有突出优势，因此建议我们渠道部的经纪人也尽量都走经纪人预录入程序，方便开户柜台和他们自己跟踪、营销、了解、服务客户。银行端预约开户我部已经成功开立工行、农行、招行端预约的多名客户账户，方便了客户不回银行网点做三方存管确认手续。目前驻建行网点的多名我部经纪人都反映建行柜台不知是不熟悉银行端预约开户流程还是银行系统未设置好预录入程序而无法完成建行端预约开户。不久中行和交行也将启动银行端发起预约开户功能，以后可能还会陆续开通更多的三方存管合作银行预约开户功能，银行与证券公司之间的合作更紧密了，建议我部要求驻开通预约开户功能银行网点的渠道客户经理带客户来开户时都已经是从银行端发起预约开户的客户，省得客户在我部开完户还需返回银行做三方存管确认。这是刺激银行员工将客户资源向我司倾斜的利器。该项业务也是密切银证关系，共同拓展客户的有效手段，我们渠道部应充分发挥各种预约录入开户功能，更好地拓展客户。