业务档案管理制度(9)

江苏昊晟中小企业融资担保有限公司文件

江苏昊晟中小企业融资担保有限公司

业务档案管理制度（试行）

第一章

总

则

第一条为了规范公司业务档案管理、保证业务资料的安全与完整，特制定本制度。

第二条担保业务档案是指公司在在办理担保业务过程中形成的记录并反映担保业务的重要凭据，包括①未保项目的客户档案；②已保项目（含在保和脱保项目）的文书档案，经济档案和客户档案；③反担保标的物权利证书。

第三条业务档案管理的要求是“在流程中完成，在收集中整理，在补充中完备”。

第二章

档案管理

第四条公司档案管理将根据客户档案的移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁、人员交接等流程执行，做到分类科学、流程收集与补充，方便查阅、及时移交，严防毁损散失，确保业务档案完整与安全，确保相关法律手续完备与有效。

第五条业务档案按担保客户或项目建立，做到一户一档，分类编序管理。

第六条档案管理责任部门。风险控制部是公司业务档

第1页共5页

江苏昊晟中小企业融资担保有限公司文件

案管理的责任部门，但不同性质的档案其保管责任分别如下部门：

1、未保项目的客户档案——担保业务部；

2、已保项目（含在保和脱保项目）、担保投资项目，业务合作项目等形成的文书档案、经济档案、客户档案——风险管理部；

3、反担保标的物权利证书——财务部。

第三章

档案分类

第七条公司担保业务档案分为三类：

1、权证类档案：（一类档案）主要包括抵（质）押物的权属证书及相关抵（质）反担保的文件、清单、证明、保险单、评估报告等届时脱保后需还给给客户的档案，存放在财务部门，风险控制部备份清单备查，此类档案一般不准外借，复印。特殊情况（如：诉讼、司法部门需要等）需经总经理批准。