上海银行业机构防范操作风险三十禁

禁止：

一、复制、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码，或持有非本人的操作员卡和密码；已调离柜员或停用的柜员号不注销；

二、在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、印鉴卡、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜∕岗（在营业场所内且在本人视线范围内除外）；

三、未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；或使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、印鉴卡、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；

四、将个人名章、授权卡、密码交给他人使用、授权，相关业务授权流于形式或未按规定执行；

五、不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、重要空白凭证、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；

六、利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款、调剂库存;擅自垫款、压款，违规使用内部账户为客户办理结算业务，一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；

七、未经批准在其他经济组织兼职；参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；