保险外汇资金境外运用管理暂行办法

xxx有限公司资金运用管理暂行办法

第一章

总则

根据《中华人民共和国法》以及中国保监会为了规范xxx有限公司（以下简称“公司”）资金运用，提高管理水平，防范风险，结合公司的实际情况，特制定本办法。

第一条公司的资金运用要坚持合法合规、稳健投资、合理配置的方针，保证各项投资性资产的安全和效益。

第二条公司按照“集中管理、统一配置、专业运作”的要求，实行资金的集约化、专业化管理。

第三条资金由总公司构统一管理和运用，分支机构不得从事资金运用业务。公司资金运用要遵循集体领导、科学决策、明确授权、规范操作、严格管控、相互制约的原则。

第四条本办法所指资金运用业务包括：

（一）银行存款；

（二）买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券；

（三）投资不动产；

（四）国务院规定的其他资金运用形式。

第二章董事会战略与投资决策委员会第五条董事会授权下设战略与投资决策委员会负责公司资金运用的投资决策、风险管理。

第六条战略与投资决策委员会主要职责是：

（一）审议公司资产战略配置、投资策略；

（二）审议公司资金运用的管理模式，审议公司资金委托和托管方案；

（三）审议公司资金运用业务的基本规章制度、决策程序及授权制度；

（四）审议公司资金运用的风险容忍度；

（五）审议选择、限制或放弃持有某类资产的条件和指标；

（六）审议新投资品种的整体投资政策。

第三章投资决策部

第七条总经理室下设投资决策部。该委员会向董事会战略与投资决策委员会和总经理室负责。在董事会批准的年度资金运用规模及授权范围内，审议并确定公司各项资

2金运用业务的总体方案，主要负责处理公司日常经营过程中的重大投资事项。主要工作职责是：

（一）制定公司投资业务管理办法和操作实施细则；

（二）制定公司投资性资产战略配置计划及相关投资策略；

（三）制定公司资产负债匹配战略，审议产品定价中的投资回报假设；

（四）确定公司投资目标、投资方向与规模，审议年度投资操作计划和季度投资策略报告；

（五）定期评估资金运用风险并提出相应管理措施；

（六）审议批准公司重大资金运用项目以及新增投资品种；

（七）研究解决公司投资管理过程中其他重大问题。第八条投资决策部工作程序由其工作制度确定。

第四章资金部

第九条资金部是公司负责资金运用的业务部门。第十条资金部内部实施明确的岗位责任制，严格操作程序，控制投资交易过程中的风险。人员安排依据公司人力资源管理政策确定。

3第十一条资金部主要职责是：

（一）执行公司投资管理委员会的决议；

（二）协助公司产品的开发，并从投资方面提出意见和建议；

（三）根据公司产品的要求，完成管理资产的增值计划，实施具体的投资业务操作；

（四）根据宏观经济形势、市场变化特点和公司预算范围内编制部门年度、季度和月度资金运用方案；

（五）负责公司投资性资产的安全和投资业务的日常风险控制；

（六）撰写重大投资决策和投资项目的分析报告；

（七）向公司投资管理委员会提交政策研究和市场分析报告；

（八）起草资金运用管理和风险控制等有关方面的制度和办法；

（九）定期向公司投资管理委员会报告资金运用情况和业务发展情况；

（十）负责资金运用系统建设及维护；

（十一）负责资金运用业务的清算；

（十二）负责资金运用业务相关报表的编制及报送；

（十三）公司投资决策部交办的其他工作。

第五章风控部

第十二条风控部的工作目标是通过建立并运用有关的策略、流程、方法和工具，识别和度量公司经营中所承受的投资风险、运作风险、信用风险等各类风险，向公司管理层提供及时充分的风险报告，确保公司能对相关风险采取有效的防范控制和妥善的管理。

第十三条风控部在投资管理过程中的职能包括：