纪委书记案件风险防控警示教育课

同志们：

根据“案防制度落实年”活动实施方案的要求，纪委书记必须为副股级以上干部上一堂案件防控警示教育课，目的是进一步落实案件防控制度，巩固案件防控成果，营造全员防案件、全员防违规、全员防风险、全员防事故的良好氛围，为全行的改革发展和“十二五”再造一个支行创造健康、和谐的环境。

一、充分认识加强案件风险控防工作的重要意义银行业是经营风险的行业，是案件风险的高发领域。不论从哪方面讲，一旦发生了案件，对资产、信誉、日常经营、改革发展和员工队伍建设的危害都是非常大。因此，案件防控工作是一项事关全行事业发展的重要工作，必须做到警钟常鸣，常抓不懈。特别在当前社会形势错综复杂、各类不安定因素时有发生的时期，进一步加强案件风险防控工作具有更加重要的意义：

1.加强案件风险防控，是保证商业银行稳健发展的需要。商业银行经营的是信誉。无论哪一家商业银行，只要案件风险防控工作做得好，防控措施落实到位，就不容易出问题，其社会信誉度就高，就能取得广大客户的信赖。如果一家商业银行经常出现案件风险，那就没有什么信誉度可言，广大群众就不可能会相信它，也就不会有人愿意前来办理业务，银行就就会成为“无源之水，无本之木”。而要想重新树立良好的社会信誉，则需要付出更加艰辛的努力。所以说，案件风险防控是一家商业银行经营管理水平的重要标志。当前作为经济发展不稳定时期，也是各类案件风险的多发期，进一步加强案件风险防控工作，则显得更加重要和必要。

2.加强案件风险防控，是适应银行监管部门的监管需要。近几年来，银监会一直将银行业案件风险防控作为一项监管重点工作来抓，始终保持案件防控的高压态势，不断加大案件风险防控的监管力度和调度频率，加大对发生案件风险银行的处罚力度。今年，银监会、省银监局又连续下发了《关于印发银行业金融机构案件防控工作考核评价办法的通知》、《关于江西都阳县农村信用联社案件情况的通报》、《关于印发2011年银行业案件防控和安全保卫工作要点的通知》等文件，一再强调当前社会经济和治安形势仍较严峻，要求以贯彻执行案防新规为契机，深入推进案防长效机制建设，并从8月份起在全国范围内开展深化“银行业内控和案防制度执行年”活动，要求从加强信贷领域大额不良贷款的风险排查、内控制度执行力突查和狠抓“防范操作风险13条”等方面入手，加大案件风险的自查自纠力度，以切实防范各类案件风险，认真查处各类案件，遏制各种案发苗头。

3.加强案件风险防控，是堵塞业务经营漏洞的需要。案件风险的发生将会直接影响业务的开展。特别是银监会强调将案件风险防控工作与业务运作、市场准入、风险评级等方面挂钩，所以一旦发生风险，事必影响正常的业务经营活动。今年，市分行统一组织在全行范围内开展了案件风险排查，排查出我行在业务经营管理中还存在多人承贷一人使用、贷款资金转入员工账户使用、员工利用员工卡为他人办理汇划结算、贷款资金流入证券市场、员工与单位存款账户存在异常往来、柜员自办业务、贷款“三查”落实不到位等问题，这充分说明我行部分营业机构和员工制度执行力仍较差，合规意识仍薄弱，基础管理水平不高，还存在较多风险隐患，进一步加强案件风险防控工作已刻不容缓。