4-2-18中国银行业监督管理委员会关于进一步做好农村信用社支持春耕生产有关问题的通知

中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题

的通知

（银监发［2004］13号2004年3月17日）

各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，国家邮政局邮政储汇局：

为进一步提高银行卡的风险管理水平，保护持卡人的合法权益，树立消费者信心，创造安全便捷的用卡环境，现就商业银行加强银行卡安全管理的有关问题通知如下：

一、各商业银行在建立健全银行卡风险管理制度的基础上，必须建立银行卡违法犯罪案件的内部案情适时通报制度和案件及时报告制度。

各商业银行应要求其涉及银行卡业务的分支机构必须指定专人负责银行卡违法犯罪案件的适时上报和内部及时通报工作；总行必须指定专门的部门和人员负责银行卡违法犯罪案件的收集、分析和报告工作。

各商业银行应要求其分支机构在发现银行卡违法犯罪案件后必须立即（24小时内）上报总行；总行的有关部门在接到报告后，应向涉及银行卡业务的分支机构及时通报案情和部署对策，在3日内以机密件的形式将有关案情、已采取和拟进一步采取的对策措施报银监会。

各商业银行对于有关的银行卡违法犯罪案件，应及时采取相应措施，防止损失的扩大。

二、银监会将根据银行卡违法犯罪案件的性质和内容，决定是否向其他商业银行通报。其他商业银行在接到银监会有关案件的通报后，应积极采取有效的预防措施，防止类似案件在本行发生。

对有关的银行卡违法犯罪信息，各商业银行应注意保密，不得随意扩散。

三、各商业银行应加强对银行卡交易密码的管理，交易密码的设置不得少于六位，交易密码的生成方式应采用随机生成或者由持卡人自行输入，并且对密码连续输入错误的银行卡实施账户锁定。