KBC银行案件风险防范管理办法

近年来，信用社的案件屡禁不止，给信用社遭成了很大的损失，发生在现金业务、代理业务、清算业务等业务的案件仍占多数，一些操作环节有章不循、屡查屡犯的现象时有发生，而发生这些风险的根源多为道德风险。这充分暴露了部分信用社道德风险防范的缺失，行为排查不到位等诸多问题，严重影响和制约了信用社的健康发展。

一、道德案件防范的意义

发展与稳定相辅相成，发展是核心，稳定是保障，没有稳定，发展就如从纸上谈兵，稳定是切实有效抓好案件防范工作、推动业务经营不断发展的有力保证。目前，信用社风险防范工作中主要是对硬件手段的防范，忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化带来的不稳定因素。这些因素极易形成道德风险，因此切实做好案件防范工作，特别是道德风险的防控显的尤为迫切。

二、案件防范的对策

（一）加强风险教育，提高案件防范意识