银行业金融机构案件防控工作联席会议制度

银行业金融机构案件防控知识试题

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于（a）的案件。

a、自然人作案b、内外勾结作案c、集体作案d、单位犯罪

2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（c）以内。a、6小时b、12小时c、24小时d、48小时

3、案件防控长效机制的良性循环应当是（a）。a.排查－整改－提高－再排查b.制度－执行－检查－修订制度

c.制度－执行－反馈－检查－修订制度d.制度－排查方案－整改－修订制度－执行

4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（c）。

a.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

b.年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决c.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决

d.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面

5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（b）

a开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

b客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

c对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理d对客户资料必须严格保管

6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（b）的要求。

a制度先行于业务b内控优先

c发展是根本，管理是保障d合规人人有责

7、根据监管规定，说法不正确的是：（c）a银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

b银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

c银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

d银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（a）a枪支弹药b授权卡c空白凭证d查询对账

9、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（a）。

a专案组b调查组c检查组d督查组

10、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（c）。

a对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。

b案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

c如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

d案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

12、《银行业金融机构案件处臵工作流程》所称的案件的性质属于（b）a行政案件b刑事案件

c因经济纠纷引起的民事案件d商业贿赂案件

13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（a）。a操作风险b信用风险c市场风险d流动性风险

14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（d）a机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩b机构准入与银行人力资源配臵水平挂钩

c机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩

d实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

15、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（a）进行。a监控下b双人会同下