汇丰银行的海外发展战略

李刚

作者简介。李刚，中国社会科学院数量经济与技术经济系博士研究生。

一、汇丰海外战略形成与发展机制

（一）汇丰“本土”与“海外”地区的界定

2012年末，汇丰控股在全球81个国家和地区拥有6600家左右的子机构，覆盖欧洲、亚太、美洲、中东与非洲等地区。不过，与其他银行不同的是，如何界定汇丰“本土”与“海外”地区一直存在争议。在2012年报中，汇丰明确将伦敦与香港作为总部，并选出了20个国家和地区（亚洲8个，欧洲4个，中东与非洲3个，北美2个，拉美3个）作为优先发展的成长型市场，这22个地区在集团的税前收入占比合计超过90%，也是汇丰的主要资本聚集地。因此，我们将英国和香港界定为该行的“本土”经营地，其他地区为“海外”经营地。

（二）汇丰组织结构的发展历程

2000年至今，汇丰控股（下称“集团”）保持矩阵制组织架构。十几年间，集团不断调整、完善组织结构，力争实现经营效率最大化。

图1：2011年以来的集团组织结构

资料来源。汇丰控股年报。

汇丰早期的组织结构是以业务线为主、地区管理为辅的二维矩阵制，后期是以集团、子公司（业务条线、经营区域）和职能构成的三维矩阵制。在演变过程中，汇丰着重于三方面工作：一是明确集团的主要职能；二是整合子公司下属业务条线，业务部门划分从以产品为基础转变为以客户群为基础；三是完善和推广集团统一的技术平台。

（三）战略决策与调整机制

1、集团层面。

2000年后，集团的战略规划职能更加鲜明，并开展了大量并购活动以支持总体战略。一方面，不断调整总体战略，引导集团发展；另一方面，监督各部门与子公司严格落实。

表1：1999—2013年集团的三个五年规划

资料来源。汇丰控股年报。

从流程层面看，汇丰海外战略由董事会审核，管理委员会拟定，战略规划团队负责执行有关全球资本配置的职能战略。董事会辖下共7个委员会，包括审计、风控、金融系统脆弱性、薪酬与考核、提名、可持续发展和管理委员会。集团海外发展战略由管理委员会负责拟定。管理委员会共15人，包括3名执行董事和12名董事总经理，负责日常经营与投融资决策。值得注意的是，这15名管理委员会成员涵盖了主要业务、地区和职能条线的负责人。战略规划职能团队负责海外发展策略的具体执行，其前身为集团投资银行部，主要开展收购、兼并、转让和子公司的股权结构变动等活动（如项目开拓、价值评估、内部汇报等），协调各种资源形成合力，以及开展新领域投资。

2、子公司层面。

汇丰子公司经营多种金融业务，但实际管理被纳入矩阵结构中。矩阵管理以业务条线为主，并结合地区/功能的辅助条线。

（1）业务线

2011年，汇丰对业务部门进行整合，将全球资产管理从全球银行和市场中划出，并入个人金融服务，形成了新的四大业务条线：一是零售银行和财富管理（rbwm），主营资产管理、经纪和人寿保险业务，主要针对一般个人客户；二是商业银行（cmb），主营商业保险与投资，主要针对大企业、跨国企业和中小企业；三是全球银行和市场（gb&m），主营公司财务、货币与资本市场业务，针对大企业、政府和机构客户；四是全球私人银行（gpb），主营财务顾问、另类投资和组合管理，主要针对高净值人群及其家庭。

（2）地区分布