商业银行调研报告
守法合规永不吃亏
---xx商业银行反洗钱情况调研报告
洗钱(moneylaundering)通俗的将就是通过银行存款、网上银行、海外投资、房地产、古玩、证券、寿险投保、地下钱庄、赌场等等方式,将犯罪、或违法所得,加以包装使之成为合法的资金来源的行为,它已经严重影响到各个主权国家政府的声誉和社会的稳定和安全,也扰乱了经济秩序,滋生了贪污腐败,造成了无以复加的恶果。
国际洗钱的形势依旧严峻,以美国为首的欧美国家日益加强涉及洗钱行为排查和惩罚力度,汇丰银行被美国罚款19.21亿美元,创出了天价罚单,2016年依法对违法反洗钱法的249家机构、483名个人进行了行政处罚。
以下,以xx银行的反洗钱开展情况进行了调研,提出金融机只有老老实实、认认真真的履行反洗钱法,严格做好内控,依法合规经营,才是保护自己的最佳良策的结论和成果。现将调研情况汇报如下:
一、有利的一面:
1、领导重视,全员参与。现在xx商业银行为了做好反洗钱工作,成立了以分行行长为组长,、副行长、办公室主任、计划财务部总经理、会计结算部总经理为副组长、各家支行、各个部室专职的反洗钱工作人员为成员的反洗钱领导小组。组织机构上给以了反洗钱工作强有力的支持和充分的组织、人员保障。
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