温泉部第一季度经营分析报告

一季度经营业绩分析

我支行作为xx分行第二家全功能县域支行，开设前就受到总分行、县政府和社会各界的高度重视。作为xx银行xx分行的前沿哨所，担负着切实履行县域银行营销、服务等诸多重要职责。作为金融服务机构只有以营销为工作重心，以产品推广和客户服务为杠杆，才能撬动市场，带动业绩。为此，我从以下三个方面对我行2015年1季度的工作业绩和存在的问题做以汇报。

一、各项经营指标完成情况：

1、自xx月xx日开业至三月末，储蓄存款净增xx45万元，完成年度计划任务xx00万元的52.72%；对公存款xx.17万元，完成年度计划任务xx000万元的0.2%；

2、新增小微企业贷款xx0万元，完成年度计划任务xx00万元的9.72%；新增个人综合消费贷款xx万元，完成年度计划任务xx0万元的3%；

3、理财产品销售额xx76万元。新增各类xx卡xx59张，其中白金卡xx张，余额xx3万元；金卡xx7张，余额xx2万元；普卡xx4张，余额xx4万元；

4、新增企业网上银行客户xx户，其中有效户2户；个人网银客户xx1户，其中有效户xx5户；新增代发工资xx2户，完成年度计划任务4户的50%；新增对公基本账户xx户，完成年度计划任务xx户的20%；新增对公其他类账户xx户，完成年度计划任务xx户的40%；

5、新增pos机收单业务xx户，联动开办长长卡xx余张；

二、现有的传统银行业务竞争日趋激烈，我行收益空间正被逐步压缩，尽管个别业务指标发展前景较好，但是根据上述数据的情况反映，现阶段我行的业务发展短板和员工思想浮动等问题日益突显，具体表现在：

其

一、县域金融机构存款业务进入淡季，受春节探亲人员陆续回归、我行服务半径短、抵押率偏低、贷款利率较高等客观因素，我行储蓄和对公存款业务增长较为乏力，特别是3月份下滑过快，虽然增设了礼品的价值和加强大厅、柜面引导，客户经理上门营销等手段但还是收效甚微。

其

二、个别业务指标有量无质。例如白金卡和金卡合计开卡xx5张但平均余额为2.16万元远低于开卡基本金额。个人网银开设xx1户而实际有效户仅为xx户。pos机xx户实际回款量并不突显等。

其