金融牌照及相关政策

一、银行

（一）银行卡业务

1.银行卡发卡法规依据：

《银行卡业务管理办法》（银发[1999]17号，1999-01-05）

《关于加强银行卡业务管理的通知》（银发[2014]5号，2014-1-22）《中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第2号，2015-6-5）2.信用卡发卡法规依据：

《商业银行信用卡业务监督管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2011年第2号，2011-01-13）

《关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》（银监发[2012]59号，2012-12-27）

《中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第2号，2015-6-5）《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第3号，2015-6-5）

《外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第4号，2015-6-5）《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》（2015年版）3.信用卡收单法规依据：

《商业银行信用卡业务监督管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2011年第2号，2011-01-13）

《银行卡收单业务管理办法》（中国人民银行公告[2013]第9号，2013-7-5）《中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第2号，2015-6-5）《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第3号，2015-6-5）

《外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令2015年第4号，2015-6-5）《关于加强银行卡收单业务外包管理的通知》（银发[2015]199号，2015-6-28）《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》（2015年版）4.外资银行借记卡业务法规依据：

《关于外商独资银行、中外合资银行开办借记卡业务有关问题的通知》（银监三发[2008]2号，2008-04-10）

（二）第三方托管、存管、保管及账户业务

5.公募基金托管法规依据：《中华人民共和国证券投资基金法》（中华人民共和国主席令第七十一号，2012-12-28）

《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》（中国证券监督管理委员会公告[2013]15号，2013-3-15）

《证券投资基金托管业务管理办法》（中国证券监督管理委员会令第92号，2013-4-2）

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（中国证券监督管理委员会令第104号，2014-07-07）

6.私募基金和资管产品托管法规依据：

《信托公司集合资金信托计划管理办法》（银监会令2009年第1号，2009-02-04）

《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（中国证券监督管理委员会令第83号，2012-9-26）

《中华人民共和国证券投资基金法》（中华人民共和国主席令第七十一号，2012-12-28）

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7.社保基金境外托管法规依据：

《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》（财金[2006]24号，2006-03-14）8.社保基金境内托管法规依据：

《全国社会保障基金投资管理暂行办法》（财政部、劳动和社会保障部第12号，2001-12-13）

9.qdii、rqdii境内托管法规依据：

《关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》（银监办发[2006]164号，2006-06-21）

《人民币合格境内机构投资者境外证券投资有关事项的通知》（银发[2014]331号，2014-11-14）