小贷公司档案管理制度

xx小额贷款有限责任公司

风险管理制度

第一章总则

第一条为提高xx小额贷款有限责任公司依法合规经营管理水平，建立健全合规风险管理机制，借鉴银行业合规风险管理经验和办法，结合抚顺市新抚区信达小额贷款有限责任公司实际情况，制定本办法。

第二条本办法中的“合规”是指xx小额贷款有限责任公司一切经营管理行为和全体员工的一切职务行为与国家法律、法规、部门规章、行业规则以及xx小额贷款有限责任公司规章制度相一致。

第三条本办法中的“合规风险管理”是指xx小额贷款有限责任公司依据国家法律、法规、部门规章和市场惯例、行业规则等制定内部管理制度、操作规程、岗位手册，并对执行情况进行监测、检查，以有效识别和监测合规风险，采取主动纠正、补救措施，有效防范和控制风险的过程。

第四条xx小额贷款有限责任公司积极倡导“合规创造价值、合规带来效益”的价值理念，在公司内推行诚信与正直的道德行为准则和价值观念，推崇合规人人有责、合规促进发展的经营管1

理意识，促进各级管理人员依法决策、合规管理，促进各岗位员工遵章守纪、合规操作，建立起xx小额贷款有限责任公司风险防范控制的长效机制，实现“长治久安”，使合规文化成为xx小额贷款有限责任公司企业文化的重要组成部分。

第二章董事会、监事会、高级管理层的合规职责

第五条董事会应对xx小额贷款有限责任公司经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：

（一）审议批准合规政策，并监督合规政策的实施；

（二）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；

（三）授权董事会下设的风险管理委员会、稽核监督委员会对合规风险管理进行日常监督；