合规操作五篇

风险防范，人人有责——合规操作，从我做起

“木受绳则直，金就砺则利。”两千多年前，中国大思想家荀子留下了精辟之至的论述。木绳一弹，斧锯一动，一切都得按规矩行事，没有什么好讨价还价的。俗话说：“没有规矩，不成方圆”；“国有国法，家有家规”，也就是说无论国家、集体、还是个人，都必须依法合规行事。而在当今的金融界就显地更及其重要了，有一句老话“十案九违规”。可见合规风险是银行的最大风险。防范合规风险，建设文明合规文化，人人有责，与银行的存亡关系密切，与每位职工关系更加密切。

进入工行工作快一年了，刚进行的时候，听到一些与“合规”一词有关的字眼，但当时都是很肤浅的了解，没有深刻的认识，仅限字面理解：“是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”；随着时间的推移，听的多了，说的也多了，却认为无非是形式主义罢了，只要按要求做好本职工作，不犯错，不办错业务就是合规；再后来当我彻底融入了工行，合规融入了我的工作，我才真正意识到什么是合规，真正地对合规有了自己的认识和理解。

合规是快乐工作的需要，是同事之间协作、部门之间配合、工作绩效提升的关键之一，同时也是生活幸福的必需前提。只有合规守法，工作才能问心无愧，才能安心工作，才能踏踏实实；合规是保护自己、保护家人的需要。合规免责，违规受罚，这是银行业当前处理违规事件、实施问责的基本原则。要保护自己，保护家人，就必须合规，合规是每一位银行从业人员必须坚持的基本原则；合规是职业道德操守的需要。作为金融行业的工作人员，合规是每一位银行从业者的素质要求，是准入银行的基本条件；合规是防止腐败的需要。银行业工作的特殊性条件，可使其成为腐败的高发温床。每一位从业者的操作行为合规、自律，是防止社会不良风气的腐蚀的必然要求，是恪守职业操守、守住职业底线、防腐拒变的根本要求；合规是风险控制的需要。违规就是风险，安全就是效益。合规管理是对违规行为进行早期预警，防范、化解、控制风险的一整套管理活动和机制。只有主动合规，才能有效控制风险；合规是银行经营发展的需要。银行竞争力的一个核心部分就是驾驭风险的能力，而合规是有效防范风险管理的重要手段，是风险控制的必然要求。总而言之，只有合规才能自身安全，家庭才能幸福。