讲合规。防风险。促业务5篇

“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有限制，而限制这些的就是我们今天所讲的“规矩”。规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个西安银行员工，也必须要有遵守西安银行的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障企业稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。

大家都知道，西安银行作为金融机构，风险与效益从来都是并重的。我们的工作便是既要抓效益，还要防风险。换句话说，有效地防范了风险，也是另一种形式的效益。由此可见专为防范风险的案防工作对西安银行生存发展的重要性了。

在我们的工作中，信贷业务也好，柜台服务也好，内控案防也好，当然都离不开合规。但我认为其中案防受合规文化的影响是最大的。信贷在于创造效益，服务在于赢得口碑，这两方面无功即是过，没有效益没有口碑就是失败；而案防在于保住效益，无过即是功，不发案就可以庆祝。相对于信贷的创收增效开拓市场，案防具有天然的防守本性。这种防守本性决定了合规必然要成为案防的生命线。就象在篮球场上足球场上，你可以看到激情奔放的进攻，也可以见到很有章法的进攻，但是对于防守，最常见的一定是训练有素的防守，至于激情的防守，你绝对没听说过，因为它通常被称为杂乱无章的防守或失败透顶的防守。也正因此，具有防守本性的案防工作什么时候都不能乱了章法，都不能丢掉合规这条生命线。

那么在合规文化的指导之下，我们该如何充分发挥合规文化的功效，更好的做好案防工作呢。我认为可以从以下两个方面入手：

一、破除怕麻烦的工作氛围，营造合规气氛。

我们的案防制度当然不是完美的，只要我们彻底的遵行了，案防工作也将是非常好的形势。但我们现在显然做不到完全遵行，如何让员工完全遵行制度，这也是案防工作的真正中心。真正违反案防制度而作案的只是极少数，大多数人的不遵行只是出于怕麻烦、图简单图方便的心态。而恰恰是这种心态营造出了一种十分危险的氛围，在这种氛围中只图缩减操作程序，只图简单，不管合不合规，只要不出事就行。实际上要出的事一定就出在这种氛围中，往往大案一出，我们就来个事后诸葛亮：假如他的领导早发觉早制止，假如他的同事早发觉早提醒，也许就不会出这个案子了。其实不是发不发觉的问题，是他们都呆在这个怕麻烦图简单的氛围中，认为上有政策下有对策，认为如果完全遵行规则工作就没法开展了，他们太自信于所谓的大案要案不会出现在自己的身边了。如果破除不了这种怕麻烦图简单的氛围，就永远只能等着案子发生了再杀一儆百。因此我们必须通过培训学习、各种宣传活动和领导层的言传身教等来让员工深刻领悟合规文化，明白案防制度不是为了制造麻烦，而是为了防范随时可能发生的疏漏和犯罪案件，是为了西安银行的长治久安。