城市商业银行打造合规文化品牌的思考1范文

关于农业商业银行合规文化建设的思考

银行不仅是经营货币的企业，更是管理风险的企业。作为风险管理的重要内容，合规管理既是银行实施有效内部控制的一项基础性工作，也是银行实现“又好又快”发展的内在要求。

一、开展合规文化建设对于北京农业商业银行发展的重要性

北京农村商业银行成立于2005年10月19日，是国务院首家批准组建的省级股份制农村商业银行。随着我国农村金融改革的不断深化、外部经营环境的逐步改善，北京农村商业银行已经步入良性发展轨道，已经由旧的农村合作社的经营模式转变成为现代农村金融企业。如何加强合规管理、构建合规文化已成为背景农村银行重视的一大课题。成立以来，北京农商行全方位开展体制机制的系统创新，全面实施经营管理的规范化运作，坚持改制不改向，致力于支持首都新农村建设和城乡一体化发展，为首都社会经济发展和社会主义新农村建设做出了积极贡献。

北京农商行不断完善公司治理结构，坚持按规矩办事的治行理念，以建立和完善行政运行和业务运行两大机制为抓手，不断完善经营管理和内控体系，管理效能和内控水平有了新的提升，努力实现效益、质量、规模、结构、速度的协调发展。合规文化建设中的“规”应反映银行经营效益的需要，符合北京农村商业银行“服务三农、服务中小企业、服务地方、服务市民”的定位要求。另一方面，“规”还应与法律法规和监管要求、银行自身的公司治理、组织结构、目标市场需求和竞争环境、业务复杂程度、绩效考核和激励机制等因素相匹配，并且应随着上述因素的不断变化而动态地调整和保持。

“竞争的关键是品牌，品牌的核心是特色，特色的保障是文化，文化的泉源是历史。”企业文化，是共同的价值观容于自已的思想和行动，是凝聚力的一个因素。迈克尔.戴尔曾经说过：“一个企业的成功，完全是由于戴尔公司员工在每一个阶段，都能一丝不苟的切实执行。”自2007年以来，北京农商行多次开展合规文化建设研讨会，期间明确了三大问题：一是为什么要进行合规文化建设。银行业的高风险性质决定了合规建设的重要性、必要性，而合规意识的形成需要全行上下共同、长期的不懈努力；二是为什么会有人不合规。主观上是因为个体的贪念、工作不负责任以及侥幸心理，客观上则主要是个人相关法律知识匮乏、工作作风不够深入细致以及缺乏对不良习惯的改正意识等；三是如何合规。这需要处理好合规与创新、合规与发展、合规与效率三个关系，认识到合规存在于银行的各个领域，

时刻提高风险识别与控制能力，使得合规成为创新、发展和高效的保障。基层管理者在日常工作中要牢记六个字——“算账、定位、审慎”：“算账”是指在做任何事情之前都要从企业角度与个人前途角度算好账，不要因为一时的小利而得不偿失，不要在不负责任，不评估、判断风险的情况下，盲目冒险，把复杂的工作盲目简单化，去追求短期利益、业绩；“定位”是指明确自己在业务经营中的职能和权限，并在职权范围内控制风险和开拓业务，同时避免对下属传达违规的信息；“审慎”是指不仅要避免风险，还要在管理过程中坚持决策的民主性与科学性。

通过研讨会，目标是让员工进一步加深全行对合规文化建设重大意义的认识，加强对合规风险的识别、分析和判断能力，明确了切实践行合规文化的关键点，有效推进了北京农村商业银行合规文化建设活动向更高阶段发展。

二、北京农业商业银行开展合规文化建设后的效果和心得