银行支行ⅩⅩ年上半年现金运行情况分析

今年以来，我行根据人民银行有关规定和上级行要求，进一步加强现金管理，继续狠抓反假币、反洗钱工作，认真执行人民银行和上级行有关规章制度，促进现金业务继续稳健运行。现将上半年现金运行情况预测分析如下。

一、基本情况

一是进一步严格控制现金头寸。根据我行柜面系统管理要求，我行日终现金存量严格控制在5万元范围内，对于超出限额部分，及时办理调拨缴存到存放信用社账户，确保现金头寸从严管理。

二是进一步加强现金收支管理，严格大额现金审批手续，杜绝套现行为。在办理现金收付过程中，我行将严格落实现金管理要求，履行柜面职责，对存入现金的款项来源、支付现金的用途、审批手续的完备性等加强监督，对恶意套现、利用现金从事洗钱活动等苗头做到早发现、早预防，确保无该类案件发生。

三是进一步落实库款和票样管理制度。坚持坐班主任每日出入库进行现金卡把验收，按旬查库，分管行长按月查库，节假日实行重点检查，确保无长库或短库问题发生。现金账务要严格执行“现金收入先收款后记账、现金支出先记账后付款”、“限额授权、大额复点”等内控规定，业务完毕及时整点钱箱现金票面，按整、残币认真分类，严格管理。严格办理现金箱包接送手续，确保库款安全。票样安排专人保管，并纳入重控管理，避免流通到市场中去。

四是加强从业人员教育培训，提高反假币和反洗钱能力。安排新

入行人员参加人行反假币培训，考取反假币证书。对假币、洗钱等做到处理有力，报告及时。

二、现金业务分析

一是现金投放量较小。上半年现金收款296万元，现金付款297万元。其中支取现金主要用于支付工资、财务费用等日常管理支出。现金业务较少的原因主要有一下几个方面：一是我行开户业务范围较小，开户单位较少，开户单位资金支付单笔金额较大，使用现金既不安全也不方便。二是我行将继续积极推行收购资金转账结算，采用电汇、转账支票、商业汇票等支付方式，提高资金支付效率，降低了现金支付过程中可能出现的风险，避免了企业将现金提取后公款私存、给农民打“白条”等违规问题出现。三是我行加强内部财务管理费用开支，结算起点以上的大额费用开支一律采用转账结算。

二是现金业务具有季节性特点。上半年各开户企业收购活动较少，现金使用量低，属于我行现金投放的“淡季”。

三是现金管理水平将继续稳步提高。我行将通过提高现金头寸控制和库款管理水平，加强从业人员业务培训，加大反假币、反洗钱宣传和案例处置力度，确保现金运行保持安全、平稳势头。

第二篇：县上半年农民现金收支情况分析报告根据百户抽样调查汇总资料表明：上半年**县农民人均现金收入833.60元，比上年同期增加144.44元，增幅20.96%；人均支出1241.82元，比上年同期增加143.47元，增幅13.06%。

一、收入情况

1、工资性收入已成为农民收入增长的主要亮点。上半年，农民从各类劳动报酬中得到的工资性收入人均263.98元，比上年同期增加126.78元，增幅92.41%，占现金收入比重为31.67%。其中本地务工收入人均82.28元，比上年同期增加40.56元，增长97.22%，外出务工收入人均150.49元，同比增加56.11元，增幅59.46%。主要体现在：外出务工人员的增加加快了工资性收入的增长，据百户资料显示，上半年外出务工人员70人，比上年同期增加21人。[xiexiebang.com文章-http：//www.xiexiebang.com找范文，到xiexiebang.com]