威海市国有商业银行职务犯罪案件情况分析及预防建议

2004-7-217：33：00威海市人民检察院职务犯罪预防处

一、威海市国有商业银行职务犯罪发案情况

据统计，从2001年到2004年4月，威海市检察机关共查办国有商业银行职务犯罪案件14件14人。其中2001年立查4件，2002年立查4件，2003年立查3件，而进入2004年以来，在不足四个月的时间里就已经立查了3件。

二、威海市国有商业银行职务犯罪案件呈现的主要特点

1、大案比例大，且发案数量有所抬头。从上述检察机关查办的我市国有商业银行职务犯罪案件来看，2001年大案比例是75%，2002年大案比例高达100%，2003年大案比例66%，2004年到目前为止大案比例又达到100%。从发案数量来看，应该说近几年我市国有商业银行职务犯罪案件较前些年有所下降，有渐趋减少且平稳的态势。但从今年头四个月的发案数量看，已与2003年全年的发案数持平，发案数量似有抬头之势，应引起我们高度重视。

2、涉案罪名集中，犯罪数额巨大，给国有财产造成重大损失。在我市立查的国有商业银行职务犯罪案件中，涉案罪名全部为贪污犯罪和挪用公款犯罪，其中又以挪用公款犯罪居多，占57%。贪污案件涉案数额最大的90多万元，挪用公款最大的涉案金额达158万元。给国有财产造成的损失少则几万，多则几十万元。

3、发案部位多为基层处（分理处、办事处、支行）、所（储蓄所），涉案人员亦多为会计、科员、办事员、储蓄员等具体承办金融业务的人员。在涉案的14名犯罪嫌疑人中，有11人在基层处、所供职，占78%；有8人是银行的普通工作人员，占57%。

4、犯罪手段以收储不入账，收保证金不入账或收储不上交为主，也有用少支出，多报销的手段来骗取公款进行贪污的情况。

三、国有商业银行职务犯罪的原因分析

1、追逐金钱和享乐的思想，以及侥幸心理作怪是职务犯罪发生的两个主观原因。从近年来威海市国有商业银行职务犯罪案件涉案款项的去向看，用赃款进行营利活动较为普遍，这就反映出犯罪分子追逐金钱的思想动机十分强烈。赃款的另一个主要用途就是挥霍和享乐，具体表现在吃喝玩乐、购车享受、参与赌博等等。从犯罪分子做案的过程和时间跨度分析，多数人对其犯罪行为能否暴露存有侥幸的心理状态。上述发案人群的年龄均在30—40岁两个年龄段，他们对自己所从事的金融业务都十分熟悉，有一定的工作经验，对本系统、本单位在监督管理方面和规定制度上存有哪些漏洞和可乘之机都比较清楚，所以认为自己的犯罪行为被发现的可能性不很大，有些人在作案时还采取了一些反侦查措施，有的一次作案未被发现，尔后便继续作案，作案持续时间最长的达5年之久。

2、思想教育、法制教育重视不够。思想政治工作历来都是我党的优势所在。但随着改革开放和市场经济的发展，有些单位只重视经济效益指标和经济利益的取得，渐渐地把我党

这个优势淡化或不那么重视了，就是进行思想教育也往往流于形式，而不管效果如何。久之一些思想意志不坚定的人就容易发生世界观、人生观、价值观、权力观的扭曲，逐渐滑向犯罪的泥潭。同时，法制教育在这些单位也没有得到足够的重视，往往是在发案后才引起领导层的警觉和重视，但为时已晚，只能做亡羊补牢之功。