关于做好防范操作风险的紧急通知

各信用社、直属经营部、直属分社：

为贯彻落实8月12日全省农村信用社防范操作风险电视电话会议精神和市联社《关于做好操作风险防范工作的紧急通知》（孝农信联传[2011]12号）传真电报内容，进一步加大我区农信社操作风险防控力度，提出如下要求，请迅速组织落实：

一、层层传达会议精神。8月12日各社主任和委派会计参加了全省农村信用社防范操作风险电视电话会议，各社要将此次电视电话会议精神传达到每位员工。要求：一是要有信用社参会人员签名的会议记录，并于本月底前上报区联社稽核监察部；二是员工结合自身工作岗位，分析自身岗位存在的操作风险点，撰写剖析报告，本月底前上报区联社稽核监察部。

二、组织员工开展案防知识学习。各信用社要按照《孝南区联社案防风险学习教育方案》（孝南信联发[2011]35号）文件要求，组织员工学习，重点学习《湖北省农村信用社案防文件汇编》、防范操作风险“十三条”和《中小金融机构案件防控实务》，要求每次学习要有签名记录、学习记录、个人学习笔记。

三、严格落实柜面业务操作“五条禁令”。各社要组织柜员和授权人员认真学习《蕲春县联社观桥楼分社主任余红容挪用客户资金案件的通报》和柜面业务操作“五条禁令”，严格落实柜面业务操作“五条禁令”，要求：“五条禁令”要上墙，柜员要写出操作风险防控承诺书，上报区联社稽核监察部。

四、认真落实人事“四项制度”。一是联社综合人教部要对全区员工在岗工作年限调查摸底，凡达到轮岗年限的要按规定坚决调整到位；二是落实员工强制休假制度，并严格按年初制定的

1休假计划分步实施；在全辖开展亲属关系员工排查，对排查出的亲属关系员工，按规定坚决执行亲属回避制度。员工离岗期间，由稽核监察部开展深度审计检查，对发现问题进行处理。

五、大额资金交易严格实行授权管理。一是联社有关部门要制定大额资金交易授权管理实施细则，进一步规范操作程序，明确责任；二是各社（部）要严格执行大额资金交易授权制度，明确岗位职责，并按要求落实，加强监督；三是区联社定期或不定期对大额资金交易进行检查，对大额资金交易“化整为零”等行为将严惩。

六、加强账户管理。各社要对账户管理工作高度重视，一是抓好对账工作，财政性账户每月对账率必须达100%，同时重点抓好大额存款变动情况的对账，积极实行“上门对账”、“短信对账”、“交叉对账”等多种方式，对重点账户存款和存款账户异常变动的，要组织专人逐笔上门对账，严防侵占客户资金行为；二是全面加强对印章、支票账户、重要凭证的管理，严防套取资金行为；三是要取消对公存折账户，一律改为支票账户管理。同时，认真落实客户印鉴“三备份”管理规定，由会计事后监督中心、网点委派会计、柜员各执一份，定期核对；四是预留的印鉴，营业终了，入箱加锁保管。

七、组织操作风险自查。一是各社要组织员工进行操作风险自查，员工要作出自查承诺；二是各职能部门按分管业务条线，对全辖操作风险进行一次自查，作出自查承诺，对自查未暴露而检查发现的，要从重追究责任。

八、对重要岗位开展全面排查。区联社8月底将开展对全辖重要岗位的全面排查，信用社主任由监事长排查，委派会计、信贷会计由联社分管主任排查，信用社主任负责对柜员及授权人员

的排查工作。要求。按月开展重要岗位排查工作，要有书面排查记录，对排查出的重点人要有书面帮教措施，区联社根据排查出的问题进行通报处理。