证券公司监管条例

1.2政策出台背景及意义《证券公司监督管理条例》是对证券公司综合治理成果的法律总结，也是分类监管制度实施以来一直没有公布的纲领性法律条例，概括了之前所公布的证券公司分类管理规定、风险控制指标管理办法、营业网点管理规定、子公司和分公司管理规定等制度，使证券公司分类监管制度的法律体系基本成形。

1.3政策主要看点（1）监管思路和标准的国际化接轨。证券公司分类监管思路和标准的出现，实际上是iosco（国际证监会组织）监管目标和原则在a股市场的运用。

经过2002年的修订之后，iosco的监管目标可以归纳为保护投资者利益；保证市场公平、有效和透明；减少系统风险三项目标。在iosco的30项监管原则中，对于中介机构的监管原则有四项，这包括：

a监管应为市场中介提供最低准入标准；

b市场中介承担风险，因此监管应对其所承担风险提出相应的最初资本、后续资本及其它审慎要求；

c市场中介应遵循内部组织准则和运营操守，以保护客户的利益，确保合理控制风险以及管理层承担与此相应的重要责任；

d应确立处理市场中介失败的有关程序，以减少投资者损失和控制系统风险。

从《证券公司监督管理条例》等一系列监管制度要求看，监管机构以风险管理、合规、客户权益保护作为证券公司的监管原则，这成为常规性监管和指导证券公司发展的基本思路。

（2）促进证券公司规范与发展并举。《证券公司监督管理条例》对证券公司的设立与出资、治理、高管资格、业务合规、客户资产保护等有着详细的规定，确保从资本、人、制度、经营等方面，通过监管报表和现场检查等手段对证券公司进行全面的监管和监控。监管体系的完善、监管和处罚手段的丰富，确保了证券行业进入健康、快速的发展通道，以往混乱、粗放的行业治理历史一去不复返。

第二篇：学习证券公司两个监管条例心得《证券公司风险处置条例》、《证券公司监管条例》是证券公司综合治理成果的总结，也是对这些年证券公司的监管和整个资本市场监管经验的总结。通过对两个“条例”的学习，我深深体会到证券公司只有把风险防范、合规经营放在第一位，才能够持续、稳定、健康发展。在两个“条例”出台之前，已经有30多家证券公司被实施了撤销、关闭或者是撤销业务许可证等风险处置，也正说明了证券市场在不断规范和进步，以客户为中心，保护投资者利益，是监管主基调。应该说条例出台是比较及时的，对于证券公司的发展也具有非常重要的指导意义，也是对《证券法》、《公司法》、《破产法》的具体落实。xx年证券公司大集中柜台陆续上线；xx开始证券公司客户的资金逐步通过第三方存管；xx年开始非规范账户清理等，在两个“条例”出台之前，证券公司就已经开始从制度和流程上加以规范。特别是非规范帐户清理的攻坚战，我是亲身经历，感受最深。比如拖拉机账户、借用他人身份证开户、客户资料不完整等这些问题，中国的投资者按照账户计算已经超过1个多亿，实实在在的投资者数量也有五六千万。从去年下半年开始，到今年4月底，从总部到营业部，尤其是基层员工，从去年国庆、春节、今年的元旦等很多节假日基本上都没有休息，经过几个月的努力，规范账户工作已经基本完成，基本做到了实名制（所谓实名制就是账户的所有者，名称、身份证明、账户编码全部是一致的）。