实现四个转变 加强合规文化建设

第一篇：实现四个转变加强合规文化建设实现四个转变加强合规文化建设

推进“合规文化建设”，是为我行的经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。银行作为高风险行业，只有在控制好风险的基础上才能谈发展。合规文化应被视为银行内部的一项核心管理活动，对银行控制风险具有很大的作用，对促进我行合规文化的建设具有重要的意义，下面就合规文化建设谈一下自己的建议。

（一）从约束为本转变为以人为本

员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，把理论和实践很好地整合在一起，激发员工学习的主动性，通过思考、讨论和反馈加深理解，通过树立员工身边看得见的合规榜样，以榜样来带动员工执行合规的积极性，制度才能合规彻底地执行。

（二）从被动防堵转变为建立防控机制

我们通过身边的诸多案例以及内外部检查中发现的问题进行分析，可以得出结论，一旦发生案件或形成问题再去解决问题，往往是或多或少给银行带来资金损失局面被动，因此必须从合规管理入手，继续推进制度建设，建立防控机制，重点强化内部控制力度。针对容易出现风险的信贷、会计、出纳制定专门的培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到“提示在前，预警在先”，使每位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反制度的事不敢为、不能为、不想为。

（三）从规范行为转变为自觉行为

从深层次上改变员工的行为习惯、思维方式和价值理念，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，结束对制度要么被动执行，要么打折扣，“遇到红灯绕着走”的历史。进一步夯实基础管理，构筑安全防线。

（四）从回避检查转变为欢迎检查

一个单位接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查，一些人虽然嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪，使一些问题得不到暴露，为重大问题埋下了祸根。要让每位职工深刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱护，是对单位、对员工负责，早发现早纠正就会避免更大问题的发生。从而由回避检查转变为欢迎检查，将案件及时消灭于萌芽状态。

总之，银行合规文化教育应加强员工的行为管理，从员工的人生观和世界观着手，端正态度和思想，牢固树立并自觉践行社会主义荣辱观，使员工真实做到以行为家，真实理解“行兴我荣，行衰我耻”的价值理念，培养良好的职业道德和行为操守，真正做到合法、合规经营。

第二篇：加强合规文化建设加强合规文化建设，促进农行业务发展

农行合规文化，是农行内部一项核心的风险管理活动，即。确保农行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于农行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

“合规文化”的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其“合规”成为农行一切经营活动的自觉规范的行为。