内控管理大全

收到《x银监局监管通报》（豫银监通股字[x]1号）后，分行领导高度重视，对照《公司法》、《证券法》等有关法律法规以及《xxx章程》（“《xx银行x分行公司章程》”）等内部规章制度的规定，李兴智行长就对监管通报所指出的问题，责成相关支行和分行管理部门逐条对照，详细说明情况进行认真落实整改，并通知分行各业务部门要在全行进行横向拉网式全面检查和纵向的系统自身深度自查，对于检查出的问题要严肃处理，绝不迁就姑息任何形成的违规行为，并将认真组织有关部门现场检查整改落实。现将治理专项活动的主要工作及整改情况报告如下：

一、解放思想强管理，科学谋划抓机遇。

x年，是我国发展进程中极不平凡的一年。我们战胜了罕见的低温雨雪冰冻灾害和汶川特大地震灾害，谱写了感天动地的英雄凯歌，给我们子孙后代留下了宝贵的精神财富。我们成功举办了北京第29届奥运会和北京x年残奥会，实现了中华民族的百年梦想。我们圆满完成了神舟七号载人航天飞行，实现了空间技术发展具有里程碑意义的重大跨越。我们克服国际经济环境重大变化的不利影响，加强和改善宏观调控，保持了经济社会发展的良好势头。x年，在xxx总行的正确领导和地方政府的关心指导下，在各兄弟部门的大力支持配合下，我们始终坚持“xxxx中心工作，在服务中发展银行信贷事业”、坚持解放思想强管理，科学谋化抓机遇，认真落实李兴智行长在x年分行工作会和李忠录副行长在x年全行信贷工作会议上的讲话精神，抢抓机遇，谋求发展；调整思路，优化结构；强化管理，防范风险。为x年各项工作再创新高而奋斗。在信贷工作上，要求严控风险，抢抓机遇。继续稳定和优化存量信贷资产，积极培育和发展优质授信客户。x年我们信贷工作，要紧紧把握宏观经济金融形势的变化，密切关注授信企业的生产经营状况，严控不良率，认真做好存量信贷资产的经营工作；牢牢抓住国家“扩内需，保增长”的投资拉动经济增长的契机，培育和发展一批优质授信客户；进一步强化客户经理培训和队伍建设工作，切实完善客户经理的进入和退出机制。以“为民解忧”为要事，以“适应形势”为主题，以“求真务实”为要求，以“开拓创新”为动力，以“群众满意”为标准，以“自身建设”为手段，在“新”字上做文章，在“实”字上下功夫，在“严”字上抓管理；牢固树立“以民为本，以情为民，以苦为荣，以助为乐，以实为上，以德为政”的工作宗旨，奋发努力，拼搏进取，为分行的各项业务工作取得了新进展而努力奋斗，为着眼于落实科学发展观和构建和谐社会做出积极贡献。

二、并于贷款增长乏力，市场份额持续缩小的问题。

内部因素。x年-x年，xx银行当时业务发展良好，市场份额占比较大。x年-x年xx银行引进国际战略投资者进行资产重组，业务发展受到很大影响，失去了部分原有的市场；x年重组成功后，与战略投资者的磨合有一个过程，业务发展一般；x年上半年，受国家宏观调控政策影响，贷款有所萎缩；x年下半年，贷款环境有所改善，我行贷款总体规模上升很快。

外部因素。x年x省股份制商业银行只有交通银行、xx银行、中信银行、光大银行4家，xx银行当时业务发展良好，市场份额占比较大。后来随着上海浦发银行、招商银行、兴业银行、民生银行等4家股份制银行入驻x，整个市场得到进一步细分，再加上后入驻的几家商业银行贷款规模增幅很快，造成前几家股份制商业银行的贷款规模在整个市场的占比进一步缩小。

三、关于个人住房按揭贷款风险不容忽视的问题。