关于降低基金风险的几点建议

经初步统计，截止2016年6月25日，全院合作医疗统筹费用发生3679万元，医保统筹费用发生2168万元。照此发展，年底合作医疗将超预算869万元（除意外伤害），医保超预算1327万元。鉴于目前形势，医保科走访了针灸推拿科、及几位内科主任，根据各项数据指标分析、综合几位主任意见，提出几点建议，供领导参考：

一、调整十项指标

基金安全要纳入医院考核指标管理

二、限制高额药品、材料的准入

1.内科系列药占比还有下降的空间。

2.减少高档植入材料、一次性耗材的进入。

三、调整奖励机制

门诊、住院的检查和中医实用技术的横向奖要拉开档次，鼓励在门诊检查、治疗，提高医生重视门诊工作的积极性。

四、杜绝医保病人体检、挂床住院

订立奖惩制度，医保科加强查房审核。

五、院科两级要思路一致，多沟通、多互动

到底是追求业务收入，还是追求含金量，如何平衡的问题还要探讨。

医保科2016.7.12

第二篇：关于降低内控风险关于压低内控风险几点措施

对于一个银行来说，内控机制就如同人体的免疫系统，它为银行抵御各种风险，保障银行的经营发展。一个银行没有良好的内控机制，那它将无法抵御风险的侵袭，将会不断出现问题，最终导致破产。

白浪支行自建行以来，各级领导积极监督落实从严治行的方针，做好安全保卫工作，完善内控程度，强化内部治理，切实防范金融风险，杜绝案件事故的发生，取得了较好的成效，保证了我行安全稳健经营。但稳健经营的同时，在一些细节方面我行还存在一些问题，如财务开支手续不齐、贷款手续不齐备、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性；实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣。针对上述存在的问题，为降低内控风险，以确保全行内控管理的良好态势，我行在以后的工作中将采取如下措施：

一是领导加强重视，工作落实到位。今年8月网点开业以来，虽然人员配备一直处于紧缺状态，但我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，今后将继续把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。争取单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，根据行长室要求制订了工作计划，重要岗位责任移交多个人，对监管中发现的问题进行延伸检查，督导进行内控评价自查自纠工作。

二是要及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。遇到内外部上级行业务性文件要及时向营业机构转发，收到文件后及时组织员工学习，强化全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范员工业务操作程序。

三是针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，须及时出台各类制度保障性及业务性文件，成立了相关委员会、领导小组，出台年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法等，修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上能为内控管理提供有效的制度保障。