银行案防合规责任落实情况的检查方案

一、检查对象

（一）对县级农商行全部进行检查，抽查基层网点30%。

（二）对城区支行全部进行检查。

二、检查内容和要点

（一）案防责任体系建设方面检查内容和要点。

1.检查内容。成立案件防控工作领导小组及其办公室，制订案防工作规划，提出案件防控工作意见及措施，明确年度案防工作目标和任务。

检查要点。查阅被考核单位提供的案防文件，看是否成立了案防领导小组及其办公室，是否制定年度案防规划，并逐一明确了工作目标、任务和措施。

2.检查内容。落实三个第一责任人，各法人行董事长（基层支行行长）是案防工作的第一责任人，对辖内各行的案防工作负总责；监事长为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；其他分管领导是分管业务条线案防工作的第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任。逐级把案件防控责任分解到机构负责人、部门、岗位和人员，与所辖单位和员工签订案件防控责任状。。查阅重要业务检查资料，看是否根据业务特点确定检查频率，是否按季派人到下级机构对大额存贷款、票据承兑和贴现等业务进行滚动检查。

8.检查内容：强化会计履职考核，重点考核大额存取、对账，落实主管会计对现金、财务、信贷、有价证券、凭证、印章、密押、授权授信等要害部位进行监控的责任。检查要点：查阅被考核单位会计主管的岗位职责是否明确，履责是否到位。

9.检查内容：合规部门履职情况，重点考核合规部门按照规定进行合规检查频次、覆盖率。检查要点：查阅合规检查档案，看是否有检查资料，是否对检查存在的问题进行督办整改。

（三）案件防控措施落实情况的检查。

10.检查内容。组织召开案防工作会议，及时贯彻上级有关案件防控工作的部署、精神和要求，安排部署阶段性案防工作。

检查要点。查阅被考核单位提供的会议记录、领导讲话、督办检查通报文件，以及案件专项治理方案和业务风险点排查方案等资料，看上级部署的案防任务是否及时分解，治理措施是否落实到位。

11.检查内容。开展典型案例、制度法规学习和现场教育活动，组织案防知识考试。

检查要点。查阅被考核单位提供的学习教育计划、案例剖析、警示教育等材料，观看被考核单位拍摄的警示教育宣传片，检查1－3名员工的学习笔记，看案例学习的时间和要求是否落实，员工对案件风险的认识是否有所提高；查阅被考核单位提供的法规学习记录，以及案防知识考试通报文件，看法规学习培训面是否达到100%，考试合格率是否达到90%以上。

12.检查内容。按月组织落实案防“四个一”、“五个一”检查制度。

检查要点。查阅被考核单位提供的会议记录和相关文件，看是否按月对案防工作进行检查、分析，是否对检查发现的问题进行处理，是否下发了限期整改通知，是否对整改落实情况进行了复查。

13.检查内容：全面落实“四个一”信贷检查制度和“五个一”财会检查制度。检查要点：查阅被考核单位提供的信贷、财务检查资料，看检查的次数和内容是否符合要求，并对近年处理的信贷、财务违规问题进行比较、分析，看信贷、财务基础管理工作是否加强，信贷风险和财会业务操作风险是否得到控制。

14.检查内容。按规定对所辖网点电子监控设备、计算机网络系统的运行情况进行全面检查，并及时消除隐患。（此内容如科技部门检查方案中有，可省略）

检查要点。查阅被考核单位的网络信息检查资料和通报文件，看检查计算机网络系统的次数和范围是否符合要求，检查发现的问题是否及时处理，是否下发限期整改通知书，是否对整改落实情况进行了复查。