银行业内控“十个联动”措施

1、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁自开自贴和自管保证金的做法。

2、一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。

3、基层行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。

4、重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动。

5、激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工保护制度的配套建设联动。

6、贷款三查的尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套建设联动。

7、完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动。

8、查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动。

9、案件查处和相应信息披露的制度配套建设联动。

10、对基层操作风险管控的奖（表扬、奖励）惩（惩戒和处分）并举的激励约束机制建设、联动。

第二篇：11银行业内控“十个联动”措施银行业内控“十个联动”措施

一、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推

行他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法。

二、一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。

三、基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。

四、重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动。

五、激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工保护制度的配套建设联动。

六、贷款三查的尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套建设联动。

七、完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动。

八、查案、破案与处分适时与到位的双重考核制度建设联动。

九、案件查处和相应的信息披露的制度建设联动。

十、对基层操作风险管控奖（表扬、奖励）惩（惩戒和处分）并举的激励约束机制建设、联动。

第三篇：银行业十不准内控制度银行业十不准内控制度

资金信贷业务“十不准

1、不准以贷谋私；

2、不准以贷收息（贷）

3、不准发放假冒贷款

4、不准对有不良信用的客户发放贷款；

5、不准化整为零发放贷款；

6、不准帐外吸收存款，发放贷款

7、不准越权办理信贷业务

8、不准违反程序办理贷款、票据、抵贷资产等信贷业务；

9、不准编报虚假资料，套取信用；

10、不准违规拆借、存放资金。

财务管理“十不准”

1、不准帐外经营；

2、不准截留收入，私设小金库；

3、不准挪用公款、客户资金，空库、白条抵库；

4、不准违规费用挂帐；

5、不准虚增或虚减收入支出；

6、不准乱调会计科目，编制虚假会计报表；

7、不准违规增加、处置固定资产；

8、不准违规干涉大额费用开支事项；

9、不准违规收取、支出手续费；

10、不准违规核销不良资产。

柜台业务“十不准”

1、不准无故拒绝受理、代理正常结算业务

2、不准违章签发、承兑、贴现票据，套取资金

3、不准签发空白银行汇票、银行本票和办理空头汇款

4、不准越权办理资金汇划

5、不准违规为单位和个人开立帐户

6、不准泄漏系统登录密码或冒名登录综合业务系统

7、不准违规使用印章

8、不准违规开具资金证明

9、不准办理虚假交易

10、不准泄漏本单位商业机密和客户信息。

计算机工作人员“十不准”

1、不准违反规定更换计算机业务系统硬件设备

2、不准违反规定开发、引进软件产品

3、不准违反规定泄露计算机系统内机密资料和客户资料

4、不准违反规定查阅、修改计算机系统数据信息

5、不准违反规定虚设、删除计算机系统内机构和操作柜员

6、不准违反规定启停灾备系统

7、不准将生产网络与互联网连接

8、不准擅自接入、共享生产系统网络

9、不准在业务用机上安装与业务无关的软件系统

10、不准违反规定，使无关人员登录计算机生产系统。

河南省党风廉政建设“十项严禁”