小贷公司申报材料要点(省经贸委)

第一篇：小贷公司申报材料要点（省经贸委）小额贷款公司组建申报材料及格式要求

一、筹建申报要件

1、市、县（市、区）政府及主管部门提供的材料

（1）主管部门筹建小额贷款公司的请示（原件）。资金来源、出资能力等是否符合小额贷款公司设立条件。

（2）实施小额贷款公司工作承诺书（原件）

（3）小额贷款公司风险性突发事件处置预案（原件或复印件）

（4）工作方案（原件）

（5）各级经贸主管部门审核意见表（原件）

2、申请人提供的材料

（1）设立小额贷款公司申请书（原件）。内容应载明拟设公司名称、住所、注册资本、组织形式、股权结构及出资额、业务范围、设立目的、主发起人企业经营发展情况和其他出资人基本情况、拟任董事、高级管理人员和聘任其他从业人员计划、资金来源及出资能力等是否符合小额贷款公司设立条件。筹建工作小组负责人姓名、联系方式、联系地址和邮政编码。

（2）出资人承诺书（原件），见附件1。

（3）公司设立方案（原件）。内容包括。筹建工作的组织机构，拟设立机构的注册资本、股权结构、公司治理架构、董事、监事及高级管理人员配备、内设部门和从业人员聘任、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。

（4）可行性研究报告（原件）。内容应包括当地经济金融发展情况、农业经济发展情况、设立小额贷款公司的可行性和必要性、股权结构及法人治理结构、市场前景分析、未来业务发展规划（包括拟设机构开业后3年的目标客户、盈利状况、资产规

模、贷款覆盖面以及不良贷款率、贷款损失准备充足率等预测）、风险评价及防范等。

（5）出资人协议书（原件）。内容至少包括出资人名称或姓名、住所、企业出资人的法定代表人及在该公司的职务，出资人权利和义务，拟设小额贷款公司的经营范围、注册资本和股权结构、股权的转让，公司的财务和会计核算，公司组织机构，违约责任等。

（6）各股东之间的关联情况（原件）。（7）股东基本情况：

①股东名册（含法人股东的名称、法定代表人姓名、注册地址等）；

②法人股东投资决定；③法人股东经营情况；

④法人股东银行信用报告、内资企业登记基本情况；⑤法人股东未偿还借款本息情况；

⑥法人股东组织机构代码证复印件、营业执照复印件、贷款卡复印件、法定代表人身份证复印件、法定代表人无犯罪记录证明；

⑦法人股东纳（涉）税证明；⑧法人股东财务审计报告；

⑨自然人股东简历、身份证复印件、银行信用报告、无犯罪记录证明、入股资金来源和个人财产性收入的相关证明材料；

⑩拥有自有固定住所的出资人证明材料。

二、开业申报要件

1、市、县（市、区）政府及主管部门提供的材料

（1）主管部门申请开业的请示（原件）。应对小额贷款公司是否符

合开业条件进行审查。

（2）县（市、区）主管部门对营业场所的验收报告（原件）。（3）各级经贸主管部门审核意见表（原件）。

2、申请人提供的材料（1）开业申请书（原件）。

（2）法定验资机构出具的验资报告（复印件）；应详细说明股东货币出资情况，并提供验资报告附件：①注册资本实收情况汇总表；②验资事项说明；③银行进账单及对账单；④银行询证函；⑤验资机构营业执照复印件⑥注册会计师的资质证明。

（3）筹建工作报告（原件）。主要是落实开业的准备工作。（4）选举董事、监事的决议及拟任董事长、董事、高级管理人员的简历和从业证明、无犯罪记录证明、个人信用报告等相关材料（复印件）；

（5）营业场所所有权或使用权的证明材料（复印件）；（6）公司章程及管理制度；

（7）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》（复印件）；

三、格式要求