卜范涛：商业银行案件防控五篇

第一篇：卜范涛：商业银行案件防控课程研发带头人：卜范涛

商业银行营业网点操作风险防控

课程背景

国内近期频频发生的系列金融大案要案，再次提醒我们，对于处在经济转型之中和正在加速推进改革开放的中国银行业来说，防范经营中面临的多种风险是一个十分重要而紧迫的课题。商业银行各类案件频繁发生，给银行带来重大损失，因此全面提升商业银行的风险控制能力具有重要而现实的意义。

授课对象

柜面操作人员，合规部、风险管理部、审计部、信用管理部、人力资源部等部门负责人及高级员工，各中层管理干部。

课程目标

主要从银行案件风险分析入手，深入分析银行案件风险的表现形式和具体防范措施，营造全员风险监督文化环境，掌握风险案件风险分析的技术和方法，为商业银行总体目标的实现保驾护航。

课程时间：两天

大纲内容

第一部分商业银行营业网点常见风险及防控（第一天）

一、临柜业务操作风险案例及管控措施

1、存款业务的操作风险案例分析

1）存款折被盗遭冒领案

2）假法院工作人员假扣划

3）银行职员盗用公款参赌

4）储户存折挂失的风险

5）存款人死亡后存款处理的操作风险

6）假币收缴法律风险

7）银行网点内客户被抢风险

8）客户投诉的风险

2、结算业务的操作风险案例分析

1）客户资金被盗划案

2）结算违规的其它具体表现

3、财务会计违规风险管理

1）银行职员空存实取引发的案件

2）财务会计违规的其它具体表现

4、中间业务的操作风险管理

1）短片－银行存钱三万块意外“被保险”

2）中间业务操作风险的其它具体表现

5、银行卡业务操作风险

许霆案引发的思考

6、电子银行业务操作风险

电子银行风险案例剖析

7、其它操作违规事项

1）未协助司法部门冻结账户

2）客户投诉风险

3）电信欺诈风险

4）atm机欺诈风险

5）克隆卡欺诈风险

6）调包欺诈风险

7）非法集资引起的欺诈风险

二、网点经营风险管控基本思路

1、全面风险管理

1）全流程

2）全员

3）全方位

2、掌握风险防控的三大工具

1）风险评估

2）风险控制指标

3）风险损失数据库

3、网点操作风险管理的三道防线

1）一线部门

2）风险管理部

3）监察审计部

第二部分商业银行风险内控落地执行的操作思路和方法（第二天）

一、商业银行风险内控的基本思路和流程

1、建立控制目标体系

2、风险评估系统

3、风险控制系统

4、风险执行系统

5、风险评价系统

二、商业银行风险内控的三道防线

1、第一道防线－业务部门

2、第二道防线－风控部门

3、第三道防线－审计部门

三、银行管理者在风控过程中必须处理好五个关系

1、处理好控与被控的关系

2、处理好风险内控与内部监督的关系

3、处理好风险内控制度与道德自律的关系

4、处理好风险内控效果与控制成本的关系

5、处理好风险内控层次与工作效率的关系

四、商业银行执行风险内控的四个必要条件

1、组织保障

2、制度健全

3、执行效果

4、有效监督

五、银行风险内控实施的四个关键要素

1、总行监督

2、高管参与

3、风险文化

4、先进技术

课程小结

第二篇：卜范涛：商业银行案件防控课程研发带头人：卜范涛

商业银行营业网点操作风险防控

课程背景

国内近期频频发生的系列金融大案要案，再次提醒我们，对于处在经济转型之中和正在加速推进改革开放的中国银行业来说，防范经营中面临的多种风险是一个十分重要而紧迫的课题。商业银行各类案件频繁发生，给银行带来重大损失，因此全面提升商业银行的风险控制能力具有重要而现实的意义。

授课对象

柜面操作人员，合规部、风险管理部、审计部、信用管理部、人力资源部等部门负责人及高级员工，各中层管理干部。

课程目标