个人金融工作总结

今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融业务呈现了良好的发展势头。

在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。

一、业务指标完成情况

——个人存款。截至12月末，个人存款时点余额万元，较年初增加万元，完成市行年度计划的%。存款日均新增万元，完成市行年度计划的%。

——结算通卡发卡及云闪付产品。截至12月末，全行共累计发放结算通卡张，云闪付产品新增户。

——贷记卡发卡及交通龙卡发卡。截至12月末，全行共累计发放贷记卡张，完成市行年度计划的%。交通龙卡发卡张，完成市行年度计划的%。

——理财及个人中间业务。截至12月末，全行销售理财金额为元。代销国债期金额万元。销售代理保险万元。实现个人业务中间收入为万元。销售实物黄金kg，金额万元，实现销售收入万元。实现个人业务中间收入为万元。

——个人有资产客户拓展。截至12月末，全行有资产客户新增户，个人客户aum新增万元。

——“一把手”工程推进活动完成情况。截至12月末，对公有效客户新增户，完成计划的%;代发工资户，其中企业用户户，个人用户户，代发金额万元。

二、主要工作措施

1.存款是立行之本，强力营销个人存款产品。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准。旺季营销期间，行领导结合往年情况，采取早动手、早谋划，对一季度旺季营销工作进行详细筹划，对基层网点员工明确激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举办客户乐于参与的抽奖活动、一分购活动等等，辅以真情回馈，点面结

合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型的平台，借助借记卡、结算通、网上银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长。同时在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财业务的互动发展，大力营销大额存单、聚财存款、特色储蓄、开放式理财等优势产品，实现客户资金在我行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额万元，同比增加万元。其中：储蓄存款时点新增万元，在去年快速发展基础上保持一定幅度增长；销售人民币理财产品万元；销售保险万元；销售基金万元。

2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源。对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础。因此，从年初行里就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统，指导各网点对优质客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中

优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对客户的个性化服务及金融产品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时为进一步增强对我行优质客户的增值服务，为客户提供方便服务，对维系客户，市场营销起到不可替代的积极作用。