关于加强银行合规文化建设的思考文章五篇

【篇一】

对于银行业而言，客户是稳健运营的基本，制度是规范操作的准绳，以人为本是企业文化的核心，合规建设则是长远发展的生命保障线。而对于农商银行来说，“合规”就是要以党的十九大精神和中央经济会议精神为指引，以乡村振兴战略为主抓手，紧扣农商银行新阶段发展战略定位，深入开展“合规年”建设和“作风建设年”活动，突出改革发展重点，把握六个坚持问题导向、强化合规经营意识使得各项经营稳健发展。

近年来，“合规建设年”“合规管理年”一直被作为农商银行年度规划的重要发展理念，但仍有许多农信员工对“合规”二字概念的理解依旧是片面的、表面化的。《商业银行合规风险管理指引》对合规的具体内容明确为“合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”，即指商业银行经营不但要以本行的规章制度为标准，更要以国家法律法规和各级监管部门制定的制度、规则及准则为标准开展日常业务经营活动。这就要求每位农信员工以身作则，引领合规文化，群策群力、狠抓合规管理，结合实际、全面推动“合规年”建设。

合规文化建设是深入贯彻落实党的十九大、金融工作会议和农商银行开展“合规年”建设活动的指示要求，总体目标任务就是全方位推进从严管社治社，防范化解重大金融风险，重构治理体系，营造合规经营发展环境。农商银行把“合规年”建设作为“一把手工程”来抓，组织、发动全体员工真正投入到“合规年建设”活动中来，重塑全行业重视合规、践行合规的良好形象，在合规管理架构、合规文化建设、合规风险识别评估、合规考核问责等方面探索长效机制。

合规风险管理要求我们主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件，是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一合规风险管理的过程，是我们构建有效内部控制机制的基础和核心，这就要求我们：

建立健全机制，树立全员合规经营理念

合规经营需要科学合理的、完善的规章制度和操作流程为依托，需要强化规章制度的执行力，以扭转长期以习惯代替制度、责任落实难的状况。一是结合实际制定并完善相关规章制度，落实责任，确保有章可循，在识别、量化、评估、化解等环节，要对规章制度和操作办法进行及时必要和科学合理的改进，对各业务条线风险点必须具体化，一定要有针对性，操作性要强，要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求，将制度贯穿于每个细节，及时堵塞漏洞，防止违规行为的发生。二是在广大员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工在接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时进行整改。三是要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现农商银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。加大检查频次，提高内控合规工作实效性