资金业务风险预警及应急处置办法

***农村信用合作联社资金业务风险预警及应急处置办法

第一章总则

第一条为提高资金业务风险预警和突发事件的处臵能力，预防和减少资金业务风险的发生及风险造成的损失，保证资金的安全、高效运作，根据。***农村信用合作联社突发事件应急处臵预案。***农村信用合作联社资金营运业务管理办法。以及相关规定，制定本办法。

第二条工作原则：

（一）坚持以“风险预警、实时监测、报告及时、依法合规、审慎稳妥”的原则处臵资金业务风险预警，避免或减少损失，把负面影响控制在最小范围内。

（二）按照统一指挥、部门联动的原则组织实施，各部门应统一认识，按照自身的职责各司其职，服从指挥，坚守岗位。

（三）正确识别资金风险，根据不同风险类型采取不同的处臵措施，严格处臵程序，措施得力，方法得当，依法、快速、高效、稳妥地处臵风险和突发事件。

（四）注意保密，控制舆论和事态发展，防止资金风险蔓延的发生。

（五）以明确责任、信息共享、维护稳定的原则依规依法做好处臵工作。

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第三条本办法风险预警的范围：

（一）因信用风险，已经或可能致使我社遭受资金损失，包括以下情况：

1、因交易对手或投资对象的经营状况恶化等原因，对我社债权已经或可能造成损失；

2、因交易对手违约已经或可能导致我社遭受资金损失。

（二）因流动性风险，使我社遭受资金损失，包括以下情况：

1、因市场资金紧张、融入资金渠道不畅或遭遇非计划内的大额资金流动等原因，已经或可能致使我社出现流动性风险；

2、因交易对手资金未能及时达账，已经或可能使我社产生流动性风险。

（三）因操作风险，已经或可能造成我社的资金损失，包括以下情况：

1、因失误导致资金划拨出错造成的损失，包括错入他人账户无法追回的资金损失；

2、因资金清算渠道不畅或人为失误等原因致使资金未能及时划付或债券未能按时交割，已经或可能造成我社的违约损失。