银行条线尽职检查监督工作报告
银行条线尽职监督工作报告
根据总行《中国**条线尽职监督工作实施细则》及《**部门尽职监督作业指导书》、《**》、《三农**》的要求,我部成立了**监督工作组,20**年对全辖****工作业务活动和管理行为进行了现场、非现场的检查,现将检查情况整理汇报如下:
一、检查的内容
20**年**经营及**业务,其中:法人**业务检查面100%,个人**业务经营类80万元以上的贷款,其中:法人客户贷款重点对关注类贷款和潜在风险客户贷款进行现场检查。现场检查内容包括以下方面:
(一)检查**部门自律监管职责履行情况。
检查一级支行风险(**)管理部尽职监督档案资料,认定一级支行风险(**)管理部是否按照规定的尽职监督周期、监管内容和监管要求开展**尽职监督活动,尽职监督档案是否按规定管理、资料是否齐备。
(二)检查**业务活动和管理行为情况。
1.体系建设方面。
(1)检查一级支行**委员会建设情况。
(2)检查一级支行**部岗位设置和职责履行情况。
2.权限控制方面。
检查分类转授权执行情况。结合分类抽样检查情况,认定是否严格按转授权执行分类权限。
检查**转授权执行情况。结合**抽样检查情况,认定是否严格按转授权执行分类权限。
3.程序控制方面。
(1)检查一级支行**委员会会议档案资料,认定**委员会运作是否规范。
(2)结合分类、**、减值抽样检查情况,认定办理的贷款风险分类和客户信用**业务是否符合相关制度规定。
4.分类减值方面。
(1)抽查法人正常、关注类贷款,结合贷款风险分析报告,贷后检查报告,认定贷款风险分类是否准确。
(2)抽查法人不良贷款dcf减值测试结果,认定结果准确与否。
5.非零售客户**方面
查阅**工作相关档案,对**管理的组织、准确性进行检查。
6.信用和操作**方面。
(1)收集被检查支行的内外部检查报告及季度风险分析报告,筛选信用风险和操作风险事件。
(未完,全文共2508字,当前显示794字)
(请认真阅读下面的提示信息)