银行资金计划上半年工作总结

编者按：本文主要从统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法；加强资金营运管理，提高资金使用效益；加强统计管理工作，提高统计资料质量；加强财补资金管理，做好监督拨付工作；监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路；加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职能；加强现金和利率检查，确保政策正确执行；认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务；下半年工作打算进行讲述。其中，主要包括：把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向、坚持资金头寸限额管理、完善资金调度管理、我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况、为加强对现金计划执行情况的监测和分析、我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行、自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少、积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系、经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力、今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法，继续抓好现金管理工作、我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策、根据年初确定的工作目标和考核内容，加大资金计划工作考核力度、建立适应市场化要求的信贷投放预测机制、积极主动与当地财政部门沟通和协调，促使地方配套的财补资金按时足额到位、进一步提高现金和利率管理水平，组织业务人员认真学习并掌握有关现金和利率管理政策等，具体材料请详见：

今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将200x年上半年资金计划管理工作总结如下：

一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法

继全省分、支行长会议之后，市分行召开了200x年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。

二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。

今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在99.5%以上，信贷资金保持较高的营运水平。