资金中心如何应用

资金中心年度工作总结

资金中心在财务部的正确领导下，在集团各子（分）公司及财务部相关科室的大力支持下，围绕集团公司总经理在年初职代会上提出的“强化资金集中管理，确保经营生产需要”精神，在资金管理的广度和深度上下功夫，按照总会计师提出的“所有权不变、使用权归己、市场化运作、集权化管理”原则，最大限度地强化资金归集，积极发挥资金中心内部融通的功能，努力消除“存贷双高”现象，201*年资金中心资金集中管理成绩显著。现将资金中心一年来工作总结如下：

一、资金系统塔建及资金集中管理的措施

（一）塔建资金系统平台，完善资金系统网络基础工作。

1、资金中心根据集团公司财务部领导要求，在年初就制定集团公司资金管理系统推进工作计划，财务部长亲自挂帅，组织、督促、指导系统塔建工作，通过全体财务人员坚苦努力，6月末实现了集团公司资金管理系统”点对点”资金归集。

2、银行帐户授权工作是一项基础工作，关系到资金系统上线率、资金集中度。一年来，资金中心狠抓银行帐户授权，全体财务人员发场团队精神，极积努力配合，上报授权6批次，授权帐户277户次，资金系统上线帐户645户，占集团六大银行帐户的95%。

3、根据系统推进计划，组织人员对大量的信息进行了系统录入和设置、调试工作。对录入信息的勾稽关系、对应关系进行了检查、排查和纠正，保证了资金系统安全运行和资金归集工作的顺利进行。

4、督促、指导所属成员单位资金系统上线，加强对财务人员的培训。201*年资金中心通过集中培训和网络培训相结合，举办15期培训班，培训财务人员490人次。通过宣传、培训工作，集团公司资金集中管理政策得到贯彻执行，财务人员对资金系统软件应用技能得到提高。

（二）建立完善的资金管理制度，确保资金管理有序进行。利用资金管理系统平台，完善的资金管理制度能保证各项业务的事前防范，保证资金的安全和完整。

201*年资金中心把完善的资金管理制度工作放在首要位置，先后出台了《资金集中及网上业务管理（暂行）办法》、《集团有限公司电子钥匙管理办法》《资金管理员岗位职责》等一系列资金管理制度。

（三）强化资金中心功能，管理集团内资金调度和融资。如何把母子公司分散的资金集中起来，提高资金使用效益，保证集团重点项目的资金需要，是集团资金管理面临的重要问题。资金中心按照“所有权不变、使用权归己、市场化运作、集权化管理”的原则，借鉴银行的管理模式，行使结算管理和服务的双重职能。具体措施主要有：

1、强化资金集中管理，以集团整体效益最大化为目标，紧紧围绕提高资金效益和效率，在加强资金集中管理上做到“四个统一”，即统一结算、统一监控、统一调度和统一运作。

统一结算。结算业务是资金中资金服务的基础，是资金中心开展其他业务的前提。根据集团公司成员单位众多，服务地域广阔现状，利用资金管理系统平台，将企业集团异地成员单位纳入了资金集中管理系统。通过资金中心的管理平台，在保证成员单位正常支付的前提下，对集团内部的资金，实现了即时划拨和日终归集，做到了异地资金本地化，本地资金及时化，大大提高资金使用效率。

统一监控。财务控制是集团公司对成员单位实施控制的重要手段，其中，对资金的控制是财务控制的核心。通过资金中心开展结算业务，实现集团资金跨行、跨单位数据集中，加强集团公司资金管理。依据经批准的单位、帐户资金限额，利用资金结算系统和资金周报制度，做好现金流量的信息反映、分析工作，在限额度内安排资金并安全、及时地进行支付结算。通过这种方式，集团公司可以实时、动态地掌握集团资金状况，按计划控制资金存量，提高集团公司的资金管控能力。