关于郭树清投资者保护讲话的学习心得

投资者保护宣传资料的学习心得

近日，公司组织全体员工学习了证监会投资者保护局关于投资者保护宣传资料，通过学习郭树清主席的讲话，结合当前我国经济的整体研究分析和判断，我们可以看到我国经济正面临一个重要的转型期。通过对资料的学习我总结了几点领会的内容：

如何把“投资者保护”理念贯穿于经纪业务特别是适当性管理的全过程。当前证券公司业务进入转型期，行业整体转型压力非常大，而加强“投资者保护”又是经纪业务及证券公司持续发展的关键。在开展证券公司投资者保护与服务工作上，应当着重注意两方面，一是加强引导，推动统一行业“风险承受能力”的评估标准；二是简化针对投资者的信息发布和披露，力争简洁明了，帮助投资者了解金融产品的本质并评估风险。

目前投资者教育、保护工作的考核和奖惩机制尚不完善，投资者服务保护工作的效果存在不好鉴定、无法量化考核的实际困难，应进一步研究完善这项工作的考核和奖惩机制。同时，应进一步整合资源，提高投教工作落实的执行力，并将投教工作“精细化”，为不同类型的投资者提供差别化的教育服务内容。投保工作应当是立体的，所有市场主体均应参与其中，就证券公司而言，投保工作也不仅是经纪业务一方面，还应包括投行对上市公司的持续督导、资产管理提供的产品服务等等范畴。在完善投资者保护工作的过程中，应抓好证券行业内部的诚信建设，尤其要制度化地严防证券公司在提供客户服务过程中发生道德风险。还建议整合业内资源，在投资者教育资源等方面形成共享机制。

如何理解并落实“低收入者不宜投资股市”和“在现有条件下推行投资者适当性安排，首先要把没有股市风险承受能力的人劝离出去”的工作