银行“三化三铁”创建工作报告
**支行二季度"三化三铁"创建工作报告
2013年以来,**支行以"三化三铁"创建工作为契机,积极推进营业网点精细化管理,强化制度执行力和操作规范化,加强监督检查力度,持续进行业务培训,不断提高操作风险控制能力,促进了我行运营基础管理水平的全面提升。
**县支行现有在职员工164人,下辖12个对外营业网点,其中城区网点7个,农村网点5个。至2013年6月末,全行各项存款余额36.28亿元,比年初净增2.54亿元,其中个人存款31.36亿元,对公存款4.92亿元;各项贷款余额19.78亿元,比年初净增1.59亿元,其中法人贷款余额8.43亿元,个人贷款余额4.20亿元,信用卡透支余额7.15亿元,实现拨备后利润4254万元。
2013年二季度我行主要从以下几个方面开展了"三化三铁"创建工作:
1、加大现场和非现场尽职监督检查力度
一是运营监管经理充分利用安全保卫部门的远程视频平台,随时调阅网点监控录像,重点对网点早、中、晚现金箱的交接、柜员"一日二碰箱"、柜员柜台业务的办理、网点负责人、运营主管核查柜员现金箱等重点环节进行了检查,对存在的问题及时进行整改。
二是开展柜面业务尽职监督检查。对重要空白凭证管理、柜员交接、挂失、开户、冲账、抹账等重点环节进行了严格管控,严防风险的发生,保证临柜业务有序正常的开展,严防操作风险发生。
三是对发现的问题及时下发运营监控通报和风险提示。根据上级行"四大中心"、支行监督检查及外部检查,二季度针对传票主件凭证丢失、货币发行情况、"三基本"学习情况等方面下发四期运营监控通报,针对网点负责人、运营主管核查柜员现金箱、atm机现金中存在的问题下发了一期风险提示,对相关责任人进行了惩治罚,要求网点举一反三,严防类似问题重复发生。
二、加大对网点、运营主管"三化三铁"创建工作考核力度
根据2013年年初制订的《**支行运营基础管理考评办法》、《**县支行运营主管考核办法》、《**县支行柜台业务工作质量考核办法》,根据二季度检查情况按照网点、运营主管、前、后台柜员三个层面全部纳入网点和个人绩效考核中,考核到位,兑现到位,为"三化三铁"创建工作打下了坚实的基础。
三、加大运营操作风险分析力度
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