县商务局资金管理典型材料

2011年是“十二五”经济转型发展的开局之年，也是我县政府机构大部制改革后的第一年，科学全面谋划实施好这一时期的发展，事关长远。我局财务工作在局党委的正确领导下，利用新的发展契机，寻找新的动力，盘活存量资产，控制负债规模，降低资金投放成本，有力有序运用自有资金和信贷资金，充分发挥组建后的资源整体功能优势，以联合推动发展，科学管理争创辉煌。

一、加强收购资金管理，协调拓宽资金渠道。资金是企业的“血液”，是保证企业持续经营的必要条件。以效益为中心，资金管理为重点是我县财务工作的第一要务。收购资金由县粮油总公司实施统贷统还，统筹安排。首先，我们做好粮食收购前期资金的各项预测准备，加强与农发行的协调，确保收购资金及时到位；二是配备财务管理督察员，跟踪资金投放过程；三是实施库贷挂钩，专款专用。由于对资金管理的高度重视，收购资金的使用没有出现任何差错，借贷信誉得到农发行的高度评价，企业资本积累逐年增长。自去年秋粮收购以来，加大了资产抵押份额，采取原商贸局昱达集团最高额保证担保，收购总额达1.4亿元，创近几年之最，其中：资产抵押贷款4000万元；保证担保贷款7300万元；自筹资金2700万元，没有交纳风险金，节约利息达60万元，齐心协力展现成果。