对有效防范金融案件的思考

近几年来，虽然我国金融系统在内控机制建设方面建立了一系列制度规定，防控能力也有了一定增强，对防范金融犯罪、降低发案率起到了一定作用，但各类金融案件仍不断发生，对金融行业的改革发展带来了严重隐患和严重影响。因此，加强金融业防控体系建设，有效防范金融案件发生，是当前金融行业亟待研究和解决的重要课题。应着重从以下几方面入手。

一、建立健全防控机制，从制度上预防金融案件发生

建立健全完善的防控机制，是有效防范金融案件发生的重点。一是加强法规制度建设。要从建立完善法规制度着手，完善金融立法、建立内控机制、健全管理制度，形成完善的内外上下防控网络，使犯罪分子无空可钻，达到有效防范金融犯罪的目的。二是强化内部管理。要从落实内控防范工作责任制着手，建立岗位责任制、风险控制制度、轮岗交流和强制休假等制度规定，加强跟踪检查、注重防漏堵缺，即时发现和解决隐患，有效防范案件事故发生。