金融体系职务犯罪问题的研究与思考

一、金融职务犯罪的表现及其特点

近几年，金融领域的职务犯罪案件呈明显的上升趋势，已成为我国经济犯罪案件中最为突出的犯罪之一。严重扰乱了金融领域的经济秩序，具体有以下几个特点：

（一）犯罪手段多样，捞了钱就跑现象严重。金融系统发生的职务犯罪案件大多数是以贷谋私，或者利用回收贷款之机收入不入账，或者是以假存单、假支付利息等名义套取资金。而且这些人作案一旦得手多数负案潜逃或携款潜逃的现象比较突出，如某院立案查处的8件金融领域贪污、贿赂犯罪就有5件5人作案后潜逃：有的单位瞒案不报，单位防逃意识不强，给司法机关追逃造成了很大困难。

（二）犯罪行为更加隐蔽化。从金融业务岗位看，发案较多的结算岗位和信贷岗位，由于这些岗位资金流动大、业务交往频繁，从事这些岗位的多是内部员工，懂技术、会操作，所以经济犯罪的手段十分隐蔽和狡猾，如果没有完善的管理、监督和检查的制约机制是难以预防的。

（三）犯罪形式呈现多样化。从立案查处的案件看，既有利用职权独自作案，也有结伙作案，还有内外勾结作案，他们采取监守自盗、偷支冒领储户存款、空存实取、假核销死账等方法大肆进行贪污犯罪活动，不仅给人民群众的财产造成了严重的威胁，也给银行的商业信誉带来了不良影响。

（四）犯罪年龄结构年轻化。涉案人员绝大部分是30-40岁的人，中青年作案比重增大，是当今金融部门内部经济案件一个显著特点。这些人多数工作时间较长，对业务比较熟悉，有一定社会地位和相应的权力。

（五）案件递增，金额增大。发生在金融领域的职务犯罪案件，有上升趋势，其涉案金额越来越大，有的案件数额巨大，令人震惊，危害越来越严重。

二、金融职务犯罪的基本原因分析

（一）有章不循、违章不纠是诱发案件发生的直接原因。目前，金融部门的各项操作规程和规章制度都已建立并较为完善，而个别单位忽视了内控外防管理监督，满足于把各项规章制度挂在嘴上、贴在墙上、应付上级检查上。在执行制度中有章不循、有令不行、有禁不止，使规章制度形同虚设，流于形式，在管理上留下了很大的隐患。如某金融单位信贷员李某，在工作中不按规定办事，收款不及时入账，一年多时间私存现金20余万元，进行贪污活动，导致畏罪潜逃。