论证券公司信息化建设策略

内容摘要。通过分析国内外证券公司业务内容的区别，揭示了国内证券公司信息化建设与业务发展的不协调之处，提出了调整信息化建设策略以适应业务发展的需要，以期对证券公司的业务创新和信息化建设有所借鉴和帮助。

关键词：证券行业信息系统信息化对策

国内证券公司信息系统概况

中国的证券行业无疑是国内信息技术应用最充分的行业之一。证交所从诞生之日起就采用了先进的电脑自动撮合系统，奠定了中国证券市场无纸化交易的基础和电子化的方向。经过十多年的发展，中国证券业已在全行业实现了发行、交易、清算全程无纸化，并且在管理、决策和风险控制方面，也逐渐实现了信息化。随着信息技术应用范围的不断扩大和所能发挥的作用不断提高，信息技术对这个行业的影响力也越来越大，在某种程度上，信息技术甚至决定了证券公司所能提供的金融产品和服务内容。目前国内证券公司的信息系统基本分为业务支持系统和业务管理系统两部分。

业务支持系统。是证券公司信息系统的主要部分，承担了支持证券公司业务开展的功能。相对最初的柜台系统，除了在功能、易操作性、权限控制等各方面有了很大改进外，还增加了各种周边委托系统，如刷卡委托、热键委托、电话委托、远程委托、手机炒股、网上交易等。此外，证券公司还加强与银行的合作，充分利用银行在营业网点建设方面和客户资源方面的优势，开展了银证转账业务和银证通业务。为配合交易所法人清算制度，建立了从交易所到公司总部再到营业部的三级法人清算系统，完成资金、股份的三级清算工作。随着业务范围的扩展，部分证券公司业务支持系统的业务范围也不再局限于证券交易所挂牌交易的股票、债券和基金，还包括了开放式基金、三板市场业务等。经过较长时期的发展，现在已日趋完善，特别是在为客户提供交易通道服务方面，无论是在通道的种类还是通道的运行效率上，都已经达到了较高的水平，能很好地满足各类客户的需要。

业务管理系统。是在证券公司发展到一定规模后开始建设的。随着前几年证券行业的兼并风潮，证券公司的规模迅速扩大，原来完全通过人工进行的管理工作无法跟上公司规模、业务发展的速度，加上营业部业务处理信息化程度的不断提高，迫使管理工作急需管理信息系统的支持。首先是稽核系统不但实现了现场稽核的功能，而且可以借助从营业部实时采集数据，进行非现场稽核。其次是财务系统一方面减轻了财务人员的工作压力，更重要的是公司决策层能及时了解整个公司的财务状况，及时发现经营中存在的问题。另外，业务报表统计系统也从多个侧面对营业部的业务经营情况进行统计分析，并形成各种报表，帮助业务管理部门掌握营业部经营状况。

国外证券公司信息化建设特色

国内外证券公司由于所提供的金融服务内容的差异，在信息化建设上的侧重点有所不同。国内证券公司提供的金融服务内容相对比较简单，只是单纯的交易通道服务，在信息系统建设上比较注重交易流程的效率和交易指令传输的准确性。而国外证券公司的服务内容主要是为客户提供财务咨询服务，信息化建设的重点在于信息的收集、分析和处理能力。

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