个人外汇业务专项检查整改报告模板
个人外汇业务检查整改报告
一、个人外汇业务专项检查工作的开展情况〔检查组织实施情况、
总体完成情况等〕
根据分行要求,我支行按照下发的检查提纲所列详细条目对本支行201*年全年个人外汇业务进行全面自查。此次检查的重点是外汇业务的合规合法性,外管政策的执行情况以及操作流程的规范性和业务资料、台帐登记和保管的完整性。
二、整改基本情况〔整改工作组织实施情况、总体完成情况及整
改完成率等〕;
对于个人收付汇业务,我支行能够自觉审核是否符合外管政策规定,对不符合规定的做退汇处理。对于个人购汇业务,经办支行能够按照相关规章制度进行购汇资格审查并留存材料,按照“审售分离”的原则操作,逐笔录入外管局个人购汇系统。
对所发生的跨境外汇业务均能及时录入国际收支申报统计监测系统,录入的数据也比较准确。
三、违规情况的归类分析〔对违规情况进行归类分析成因〕;
1.一笔个人外币划转(金额usd201*)非同名账户且非直系亲属转帐,在操作中疏忽大意,不符合外管规定。
2.部分柜员在录入外管局个人结售汇管理系统及dcc操作系统时对于交易主体属性、款项来源或用途的选择不规范,不能准确反映交易性质。
3.个人存取外币现金累计超限额的情况没有发生,但是操作不规范,未将原取款单核注存入金额附在取款凭证之后。
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