银行合规感悟5篇

【篇一】

一则谚语说。播种一种思想，收获一种行为；播种一种行为，收获一种习惯；播种一种习惯，收获一种性格；播种一种性格，收获一种命运。在这里，我们农商银行人需要播种的思想就是合规。有人说合规是一种责任，一种意识，一种修养，一种保障，一种文化，其实简单的说，它就是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的习惯。

古人云“没有规矩，不成方圆”，讲的就是合规。农商行的经营管理也不例外，我们的合规是指农商行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规是预防风险的根本举措，是农商行健康发展的永恒主题。我们要坚定信念，合规操作，从自身做起，从每一件小事做起，从我们经办的每一笔业务做起，让它为我们的信合事业遮风挡雨、保驾护航。因此我们要明确自己该做什么、不该做什么，自觉规范行为，使自己的行为合规。

二○○九年的黄冈肖寒案件和江西鄱阳答案想必大家还记忆犹新吧。今年的周丽娜大案更是触目惊心。各种案件，仍历历在目，余音犹在。案件的发生无不向我们说明了这样一个事实：案件的背后不是没有好的制度，而是好的制度没有好好的实施。绝大多数是由于人们的思想松懈，缺乏合规意识，漠视合规，以个人习惯、经验和人情代替完善的规章制度，从而进行违规操作，最终导致案件的发生。而这种无视制度的行为不仅摧毁了自己的人生，而且还连累同事因受牵连被降级停职，更严重的是损失了国家的财产，单位的声誉和家庭的幸福。因此我们必须牢记：违规是高压线，合规才是安全网。

坚持合规是一种良好的习惯，必须让我们的习惯合规，让合规成为一种习惯。在实际工作中，合规与不合规有时仅仅只是一念之差。对待自己，对待工作，一定要高标准严要求，更不能讲人情。因此处处都要合规：一日三次碰库的执行；现金、印章和钥匙的交接；重要空白凭证的领用、使用、销号；贷款的会计出口监控；我们办理的每笔业务，都有严格的操作流程；挂失业务必须由本人亲自带身份证来办理等等。要让合规深入到每一个操作环节，落实到每一笔业务之中。记得有一天，一个年轻的小伙子拿着一本通来取钱，按了好几次密码都不对，于是他要求办理密码挂失，经办人员小李通过核对身份证件发现其并不是该存折的所有人。这时，小伙子才讲了实话，说存折是他老爸的。于是小李对他说：“密码挂失必须本人办理，任何人不得代办。”小伙子听后着急的说：“我爸爸的钱我带身份证也不能取吗。”小李又说：“这是我们的规定，也是为客户负责，为了客户的资金安全。如果你爸爸的存折和身份证一起丢了或者被别有用心的人拿去了，然后再来挂失取走资金，那您们不就损失大了吗。”小伙子听后又找了一大推理由出来：“我爸爸体弱多病，不能来挂失。你就帮帮忙。”小李又跟他讲了许多例子和道理，直到小伙子知道自己办理不成密码挂失后才失望的离开。第二天一大早，一位老伯气喘吁吁的来到营业室大厅，着急的说自己的存折和身份证掉了要补办，并口口声声说那是他和老伴的养老钱。经过询问我们发现这位老伯就是昨天那个小伙子的爸爸。我们不由得感叹，幸亏昨天没有被他的话感动，违规办理密码挂失业务，否则将会引来一场纠纷。后来通过村干部妥善处理了该事，老伯对我们表示了感谢。这件事让我明白：合规与我们每个人息息相关。小李由于有合规意识避免了客户扯皮的麻烦，老伯的资金也因此得到了保障。