深化内控和案防制度执行年活动方案[1]

深化内控和案防制度执行年活动

自查报告

根据《陕西省农村合作金融机构“深化内控和案防制度执行年活动”实施方案》的通知（府农合行发【2011】

174号）要求，我行进行自查自纠工作，现将具体自查情况报告如下：

一、成立活动领导小组组长：闫文副组长：苏正

成员：赵俊华赵泓杰李军飞苏永利郭峰

二、大额不良贷款的全覆盖风险排查

1、排查范围：

截至检查日，余额在50万元以上的不良贷款。

2、内容及重点：

排查借款人主体资格是否合法，贷款手续是否齐全，贷款程序是否合规，贷款调查是否尽职、贷款审查是否严格、贷款审批是否审慎、贷款条件是否落实。具体排查内容如下：

（1）有无内外勾结串通，伪造资料、或信贷人员对发现的重大问题故意隐瞒不报，导致借款人不具备贷款条件而非法取得贷款；

（2）有无经办人员未按照机构负责人的授意，受理不具

1备借款主体资格的客户贷款申请，导致形成不良贷款；

（3）有无审查资料不严，调查流于形式，导致借款人骗取信贷资金；

（4）有无向借款用途不合规、生产经营活动不合法、没有合法的还款来源、有重大不良行为记录等不合贷款条件借款人发放贷款；