深化内控和案防制度执行年活动方案[1]

灵璧县农村信用合作联社深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案

各信用社、营业部、龙山分社：

为进一步增强全员合规经营意识，培育良好的内控合规文化，提高风险管控能力，降低案件风险隐患，深入推进案件防控工作，全面提高农村信用社经营管理水平，按照《转发中国银监会安徽监管局办公室关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》（宿州银监办„2011‟9号）和《关于印发的通知》（皖农信联发[2011]77号）文件精神，结合实际，制定本方案。

一、指导思想

此次“深化内控和案防制度执行年”活动，从实际出发，以科学发展观为指导，在认真总结案件专项治理工作经验的基础上，围绕创建现代金融企业的内涵和要求，本着标本兼治、查防结合、立足防范、关口前移、综合治理的原则，健全案件防范和查处长效机制，提高案件防范能力和水平。以加强教育和培训为基础，强化内控和案防制度执行力为重点，认真排查问题，充分发现问题，积极整改问题，深入地推进案件风险防控工作，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系，从而全面提高依法合规经营管理的能力，为我县农村信用社改革和发展提供保障。

二、活动目标

2011年“深化内控和案防制度执行年”活动的总体目标是：加

－1－

强自查力度，认真开展重点业务和关键环节的风险排查，强化内控执行力突查并狠抓“防范操作风险13条”的落实。坚持全员动员、落实责任、分类指导、讲求时效的原则，结合自身实际开展活动，对自查存在问题跟踪检查、督促整改，切实将深化“执行年”活动的成果及时转化为现实的风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高。

三、组织领导

联社成立内控制度和案防制度执行年活动领导小组（以下简称领导小组），负责科学规划、全面部署、组织指导、协调推动、督促检查全县信用社案件防控治理工作。联社理事长李士华任组长，联社主任张西谋、监事长徐保宁、副主任桑贤生、副主任卓万龙任副组长，各职能部门负责人为成员。

领导小组下设办公室，办公室设在监察保卫部，由监察保卫部负责人兼任办公室主任，负责制订、检查、督促信用社贯彻落实年度案件防控治理工作意见、定期向领导小组报告案件防控治理工作情况、协调有关单位和部门完善案件查防协调联动机制。

各信用社也要调整充实已经成立的案件专项治理工作领导小组成员，信用社主任为第一责任人，负责承办联社以及监管部门对案件防控治理工作的各项部署、要求，落实岗位案件防控责任制，并形成主要负责人亲自抓、分管负责人具体抓的工作机制。

四、活动内容

（一）全面排查信贷领域风险。

1、排查方式。各信用社（营业部）结合“三项整治”活动和

－2－

“不良贷款真实性”排查工作，对辖内每笔贷款进行全覆盖风险排查，对排查出来的问题贷款，认定责任以后上报联社，落实限期清收责任人，对限期没有收回贷款的责任人将给予必要的纪律处分和经济处罚。对确认已经造成损失、且有案件嫌疑的贷款责任人，要主动向公安机关移送。

2、排查重点。主要排查是否存在以下违规行为。

（1）不按管理制度规定，人为将违规贷款、已形成风险的贷款以及明显不符合正常贷款核心定义的贷款分为正常类。

（2）违规核销行社员工和近亲属贷款。

（3）不按《金融企业呆账核销管理办法》要求核销贷款，损失（呆账）认定不真实、准确，缺少详实、有效的证明材料。

（4）政府置换行为不真实，现金来源不合规，缺少相关置换决议或具有效力的法律文书的置换贷款。

（5）贷款手续不齐全，程序不合规贷款。