内控和案防心得报告
内控和案防制度
总行于五月份制定了《“内控和案防制度执行年”活动实施方案》,要求各支行认真组织学习,并遵照执行。根据会议精神我行召开了全行人员会议,传达了总行的会议精神,信贷、会计、清算、储蓄相关人员为成员的自查小组,展开全面的自查。现将自查情况汇报如下:
一、柜员管理
临柜柜员与机内信息相符,柜员的岗位设置符合事权划分办法的要求。
二、密码管理
1、各柜员按规定设置密码口令,严禁使用明码或向他人泄漏。
2、密码口令坚持定期或不定期更换,防止失密。
三、现金管理
1、建立大额现金支取审批制度。设立大额现金支付备案登记簿,登记5万元以上的提现。
2、执行定期或不定期查库制度,并登记于查库登记簿。建立现金库存交接登记簿,用于中午交接。
四、印章管理
1、印章保管。设立印章保管登记簿,做到专人保管、专人使用;私人印章做到人在章,离柜收起。
2、印章使用。建立公章、贷款合同章的使用登记簿,需用印的材料进行用印登记,包括用印日期、用印事项、批准人等。
五、重要空白凭证管理
1、重要空白凭证实行专人保管,入箱保管。建立重要空白凭证登记簿,按种类、数量详细登记明细账。
2、领用柜员建立重要空白凭证使用登记簿。每天营业终了,登记当天使用量及结余数,并进行账实核对。
3、重要空白凭证的注销。因清户收回或因填写等原因而作废的按规定进行切角、打洞,并加盖“作废”戳记。
六、档案管理
1、会计档案及信贷档案由专人及时整理保管。
2、档案实行借阅登记制度。按有关保密规定,严格掌握借阅范围。凡因工作需要借阅档案的,由主管领导签字同意。
七、清算
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