邮政金融代理网点转型培训心得[五篇]

邮政金融转型网点调研及培训建议

金融市场潜力巨大，是一个极具活力和发展前途的产业。近几年邮政企业与邮储银行亲密合作，采取各种措施积极发展邮政代理金融业务已取得了一定成效。但从目前邮政企业代理金融业务情况来看，这项业务整体发展并不是很理想。面对竞争日益激烈的市场，如何紧跟形势，取得竞争优势，迅速做大做强邮政金融业务，已成为今后邮政企业需要迫切解决和思考的问题。

金融转型实质就是网点销售化的转型，销售化转型将从网点定位—-解决发展问题，营造销售氛围--树造专业化形象，合理优化资源配置—树立标杆型网点（2/8定律适用于所有销售型企业），全员转介绍—岗位联动协作，客户、日常目标管理--精细化管理，销售性绩效考核—解决导向问题。必须对网点的运营模式重新规划，实现对多层次潜在客户的激发，全面提升网点的管理水平，打造符合金融业务发展规律的网点运营管理模式，真正实现网点产能的持续提升。

因为工作原因，本人对云南省8个地州邮储银行、邮政局进行过不同层级的培训，对各地州市、县级市场、经营网点、商圈等的大量实地调研，并对金融发展较快先进地州进行学习和分析，发现有两个地州的网点转型已经走到了一个良性发展的道路上，atm的增设、网点劳资损益的核算，网点的二次分配，已经极大激发了员工士气，员工开始主动学习，主动营销起来。读万卷书，不如行万里路，认真的在实践中总结了前期的经验，力求更好的为邮政企业提供物超所值的

的培训和咨询。在对现在的邮政转型网点，进行了抽点调查，发现以下问题：

1、网点混业经营，产品陈列、宣传品张贴等导致金融网点形

象不专业。

2、经营网点卫生状况达不到金融网点的要求。

3、内部人员大堂经理、理财经理配置不到位（有的地方有，

有的地方无），在办理业务时，无法有效分流。

4、员工的金融专业技能参差不平。

5、服务理念淡漠。

6、团队管理人（支局长）对网点长效经营、转型的方法、意

识不足。员工（包括部分支局长）不知道该具体如何做

分析：

1、金融业务是邮政的吃饭业务，更是总体收入的半壁江山，

这是不争的事实，也充分说明代理金融业务将是邮政今后

发展的总体趋势。前期，邮政抓住了城市发展的机遇，余

额发展很快，但市场在喧嚣之后终会归于理性，邮政储蓄

网点自身的形象、经营能力、员工的整体实力就开始展现

出来，毕竟专业的金融网点，必须有专业的形象，实现真

正的传统业务和金融业务的分区经营，就显得尤为重要。

2、传统的邮政业务包括产品展示，邮件、包裹等等，导致客

户群体面向广大人民群众，人流量大，卫生保洁就跟不上，但专业的金融网点等同于银行，是否正规、专业，外行人

都一眼能够看得出来，那如何让中、高端客户产生信赖感。