风控心得

国元股权投资有限公司投资项目管理制度公司各项制度主要内容包括：

一、项目投资流程、投资标准及投资比例限制

《国元股权投资有限公司投资项目管理制度》对项目投资流程、投资标准及投资比例限制有如下要求：

1、投资业务流程分为四个主要阶段。项目遴选与决策审批、项目实施与经营管理、投资回收与股权转让、项目绩效评估等环节。

2、现阶段项目公司的选择标准主要包括。依法设立且持续经营，公司所处行业属于国家重点扶持行业且连续盈利，具备技术、资源、市场、人才等方面的独特发展优势，基本符合上市要求并重点关注具有竞争性和成长前景的行业或产业。

3、投资项目的阶段配置。根据企业所处的发展阶段，公司投资企业在时机把握上重点关注企业的成长期和扩张期阶段，适度关注成熟期企业。

二、投资决策风险控制

根据《国元股权投资有限公司董事会议事规则》《国元股权投资有限公司投资决策委员会工作制度》和《国元股权投资有限公司投资项目管理制度》的规定，对投资决策风险控制做出如下制度安排：

1、为了降低决策失误的风险，投资决策采用集体决策机制。项目立项、投资决策和退出决策由投资决策委员会集体决策。

2、对于单项投资金额不超过3，000万元的项目，由公司投资决策委员会表决通过方可进行投资；对于单项投资金额超过3，000万元的项目，还须报公司董事会审议通过方可投资。

3、投资决策委员会会议应在表决的基础上形成审核结论。审核结论应包括以下内容：审核意见、表决结果、出席会议的委员名单和投票记录。所有参会委员均应在审核结论上签名。

4、若投资项目成功上市，公司将按照有关法律法规的规定，通过证券市场公开减持所持股份。股份的出售、转让或减持方案由相关项目经理拟定，经项目投资部负责人和分管副总经理批准后，报投资决策委员会审定。

三、公司风险控制遵循的原则

根据《国元股权投资有限公司风险管理制度》，公司在日常运作中需遵守以下风险管理原则：

1、合法性原则。内部风险管理必须符合国家有关法律、法规及监管机构的监管要求，以有效地控制风险，确保直接投资业务各项工作合法运行。

2、完整性原则。内部风险管理必须覆盖公司全部流程和操作环节，渗透直接投资业务各过程和业务环节，并根据不同的岗位制订相应的管理制度，以达到全面管理和约束作用。

3、有效性原则。各种内部风险管理制度必须严谨、科学，以全面、有效地控制公司经营管理活动；同时，内部风险管理制度应具有较强的操作性和适应性，从而使内部风险管理制度更有针对性，并落到实处；内部风险管理制度还要根据国家有关法规及公司经营活动的变化适时调整，以达到有效控制的目的。

4、审慎性原则。本着“稳健经营”的原则，审慎经营，确保股东利益最大化。

5、独立性原则。内部风险管理要求必须科学设置职能部门和各重要岗位，并对不同岗位、不同权限的人员实行职责分离，使其相互配合、相互制约。

四、公司的独立性

1、业务独立。公司的业务范围仅限于股权投资及证监会允许的其他业务。具有完整的业务流程和独立的决策体系，业务独立于国元证券股份有限公司。

2、资产独立。公司对所拥有的资产具有完全的控制和支配权，不存在股东占用公司资产和资金的情形。

3、人员独立。公司除董事（包括董事长）、监事为证券公司兼职人员外，其他所有员工均专职工作并在公司领取薪酬。公司在劳动、人事及工资管理上完全独立，拥有适应公司发展需要的、独立的组织架构。