行长年终总结

增强业务水平提升管理能力

——二级支行长培训班学习心得

2011年5月22日我有幸参加了本次二级支行行长经营管理能力提升培训班。培训内容主要有法律风险防范、网点服务规范、支行转型、pos收单业务营销与管理、政信贷业务、保函业务、信用卡业务，营销能力提升等内容，讲授老师均是法律界、人民银行、银监会和专业银行等有经验的知名人士。尽管时间不长，但收获很大，感受颇多，受益匪浅。通过培训进一步转变了观念，拓宽了思路，开阔了眼界，对分析和解决我行业务工作中存在的实际问题和不足，具有积极的指导、借鉴和启示作用。

一、银行合规管理与风险控制

合规是指，使一家银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则（统称“合规法律、规则和准则”）相一致。合规是银行内部一项核心的风险管理活动。合规历来就为外部监管机构和银行业所重视，合规风险管理越来越正规化，并成为一门专门的风险管理学科。

商业银行是一个高负债高风险的行业，合规风险是商业银行经营中诸多风险的重要表现之一，国内外银行业的实践以及无数的案例和教训表明，合规风险是产生银行其他风险的一个重要诱因，随着商业银行间的竞争越发激烈，业务的愈发复杂，合规管理也显得越发重要。

合规风险是随时存在的，因此识别和评估应是一个连续和动态的过程，作为商业银行应形成整体合规报告并进行预警提示提示合规负责人应定期向高级管理层提交合规风险评估报告，报告长期合规风险的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷以及已采取的或建议采取的纠正措施。