内控合规部工作总结[五篇材料]
中国工商银行股份有限公司江苏省扬州分行征文
题
目:
内控提升品质,合规创造价值姓
名:余加强单
位:仪征白沙支行
内控提升品质,合规创造价值
1内部合规管理的主要内容
1.1内部环境
内部环境是银行实施内部控制的基础,一般包括智力结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。
1.2风险评估
风险评估是银行及时识别、系统分析经营活动中与现实内部控制目标相关的风险,合理确定风险应对策略。银行开展风险评估,应当准确识别与现实目标相关的内部风险和外部风险,确定相应的风险承受度。银行应根据风险分析的结果,结合风险承受度,权衡风险与收益,综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等应对策略,实现对风险的有效控制。
1.3控制活动
控制活动是银行根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内。控制措施一般包括:不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。同时,银行应当建立重大风险预警机制和突发事件应急处理机制,明确风险预警标准,对可能发生的重大风险或突发事件,制定应急预案、明确责任人员、规范处置程序,确保突发事件得到及时妥善处理。
1.4信息与沟通
信息与沟通是银行及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息,确保信息在银行内部、银行与外部之间进行有效沟通。
银行应当利用信息技术出尽信息的集成与共享,充分发挥信息技术在信息与沟通中的作用,并加强对信息系统开发与维护、访问与变更、数据输入与输出、文件储存与保管、网络安全等方面的控制,保证信息系统安全、稳定运行。
银行应当建立反舞弊机制,坚持惩防并举、重在预防的原则,明确反舞弊工作的重点领域、关键环节和有关机构在反舞弊工作中的职责权限,规范舞弊案件的举报、调查、处理、报告和补救程序。
1.5内部监督
银行应当制定内部监督制度,明确内部审计机构和其他内部机构在内部监督中的职责权限,规范内部监督的程序、方法和要求,并制定内部控制缺陷认定标准,对监督过程中发现的内部控制缺陷,应当分析缺陷的性质和产生的原因,提出整改的方案,采取适当的形式及时向董事会、监事会或者经理层报告。银行应当结合内部监督情况,定期对内部控制的有效性进行自我评价,出具内部控制自我评价报告。
2我行当前内控合规的问题
2.1内控观念认识有偏差。
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