银行内控合规演讲稿
信贷基础测试4.1:内控合规概述
一、单选题
第1节,共3节
1.在包括内部监督在内的内部控制的五要素中,下列哪个是实施内部控制的基础(
)
内部环境
风险评估
控制活动
信息沟通
2.下列哪个是合规管理的首要目标(
)
全面合规
有效合规
持续合规
其他目标
3.下列哪个是合规文化的核心理念(
)
价值创造
全面涵盖
规则约束
责任担当
4.下列哪个是建设银行信贷人员免于责任认定(无须进行责任认定)的情形(
)
国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务,可以不进行责任认定
在办理授信业务过程中正式提出否决意见,未被决策人员采纳,事实证明其意见正确的
在相关人员合规尽职的前提下,因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的
其他免除责任的情形(如经认定存在不尽职的情况,但可以免除责任)
5.下列哪个是建设银行信贷人员尽职免责(经认定已尽职无须承担责任)的情形(
)
国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务,可以不进行责任认定
在办理授信业务过程中正式提出否决意见,未被决策人员采纳,事实证明其意见正确的
及时、主动采取有效措施纠正、弥补过失,未造成不良后果或使风险损失明显减少的
抵制无效、被迫实施违规行为,但能及时向相关部门举报,且未造成严重后果的
6.下列哪个是建设银行信贷人员从轻、减轻或免除责任(经认定存在不尽职的
情况,但基于以下情况从轻、减轻或免除责任)的情形(
)
国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务,可以不进行责任认定
在办理授信业务过程中正式提出否决意见,未被决策人员采纳,事实证明其意见正确的
在相关人员合规尽职的前提下,因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的
基于客户需求和业务发展需要,国家政策法规相关内容不明确或不够细化,在操作执行中能够严格认真履行总行有关制度规定,形成风险损失的
退出下一步
信贷基础测试4.1:内控合规概述
二、多选题
第2节,共3节
1.内部控制是指由建设银行(
)共同实施,旨在为实现内部控制目标提供合理保证的过程。
董事会
监事会
所有管理层
全体员工
2.有效的内部控制可以实现下列哪几个方面目标(
)
保证建设银行经营管理符合国家法律法规、监管要求及建设银行内部规章制度要求
保证资本安全
保证财务报告及相关信息真实完整
提升经营有效性和效率,增强核心竞争力,促进发展战略的实现3.内部控制的要素包括(
)
内部环境
风险评估
控制活动
信息沟通
内部监督
4.内部环境一般包括(
)等。
治理结构
机构设置及权责分配
人力资源政策
员工行为管理
企业文化
5.合规管理是指建设银行在持续修订、完善相关制度及各类手册的基础上,对违规问题进行(
)。
查找
评估
报告
整改
6.下列关于合规管理叙述正确的有(
)
合规管理是一个确保内部机构和人员严格遵循法律、规则和准则的动态但不循环的过程
合规管理贯穿于建设银行经营管理的全过程,涵盖对公信贷业务在内的各业务领域
合规管理的目标主要包括全面合规、有效合规、持续合规三个
合规管理是一个没有终点的动态过程
7.合规管理的主要内容包括查找问题,评估影响,(
)等。
制定相应的管理计划和政策程序
组织、指导行内相关部门实施合规管理政策和程序
监督合规工作执行情况
定期对合规管理的绩效进行考核评价
发现并纠正既有的偏差和存在的薄弱环节
8.“全面覆盖”是指合规管理应全面覆盖下列哪个方面(
)
银行战略发展
公司治理
业务经营管理
信息披露
业务操作
9.全面合规之“全过程”是指各项经营管理活动的所有流程、所有环节都须符合法律法规、准则和制度的要求,包括(
)
事前调查
事前预防
事中控制
事后整改
10.有效合规要求(
(未完,全文共5480字,当前显示1489字)
(请认真阅读下面的提示信息)