国土资源系统职务犯罪分析报告

对银行系统职务犯罪的分析

已阅：8152011-5-5

随着我国市场经济的不断发展，银行业作为经营货币和信用的特殊行业，在经济社会的发展中发挥着举足轻重的作用，银行工作人员一旦违法犯罪，不仅严重损害了行业声誉，而且给国家财产造成了经济损失。银行业发生的职务犯罪案件教训是极其深刻的，因此，防范职务犯罪是银行业迫切需要解决的重要问题。本人对银行业职务犯罪的特点、成因进行了研究和分析，结合自己多年从事银行工作的实践，在此就如何防范银行业职务犯罪提出自己的一些看法。

一、银行系统职务犯罪成因分析

银行业职务犯罪发生的原因是多方面的，其中有个人素质方面的，也有内部管理方面的。但其成因却有着许多的共同点。

1、思想教育不到位是职务犯罪的基本原因。思想是行为的先导，引发职务犯罪的动机首先是思想意识。纵观近年来银监会通报的银行业职务犯罪案件，在案例分析中无一不存在思想意识方面的问题。

2、制度执行不到位是职务犯罪的主要原因。随着金融改革的不断深化，银行业的风险防范意识不断增强，内控制度日趋完善。但问题是制度执行不到位，有章不循、违章操作的现象普遍存在，岗位之间的相互监督制约往往由互相信任所代替，这就为银行业职务犯罪提供了便利条件。

3、监督检查不到位是职务犯罪的重要原因。从近年来银行业发生的职务犯罪案件来看，许多案件发生都不是偶然的，作案前就出现了一些苗头，如果及时监督到位，就可能防范于未然；还有不少大案要案作案时间跨度较长，银行业在内部检查中发现了一些不正常情况，但没有引起足够重视。正是由于监督、检查不到位，才在客观上助长了职务犯罪分子的侥幸心理，其教训是深刻的。

二、银行系统职务犯罪的防范对策

1、抓好思想教育，打牢预防职务犯罪的根基。教育是基础，要结合银行工作实际，在员工中广泛开展以世界观、人生观、价值观为主体的基础教育，以法律法规、党纪条规、规章制度为主体的法纪条规教育，以正反两方面典型为主体的形象教育，以个别告诫、劝勉为主体的诫勉教育，从而促使员工树立正确的价值观、金钱观和法制观念，分清是与非、荣与辱、守法与违法、守纪与违纪的界限，教育员工自觉地把个人价值观建立在集体的、社会的共同价值观之上。

2、完善内控制度，筑牢预防职务犯罪的屏障。健全内控制约机制，严格落实各项内控制度，是预防和控制职务犯罪的有效手段。银行业的特殊性决定其健全内控制约机制的重要性。只有建立健全各项内控制度，才能有效防控职务犯罪行为。为此，银行业要根据业务发展需要，建立一系列内控制度，使内控制度覆盖所有金融产品、业务岗位和操作环节，同时，定期对内控制度进行后评价，对不完善的及时进行修订，对不适应的及时予以废止，彻底切断管理“断层”和风险控制的“盲区”，保持管理的连续性和风险的可控性，努力构建案件防控的长效机制。

3、加大检查力度，进一步提高制度执行力。银行业要加强对易发案件的薄弱环节、重点部门和关键岗位的检查。检查标准应严格统一，检查结果应分轻重，检查人员应实行问责，对因违章操作而带来的风险，要从严处罚，不能姑息迁就，以此提高员工执行制度的自觉性。对检查人员在检查范围内应发现而未发现的违规违纪行为，要严肃追究检查人员的连带责任。对发现的问题要现场督促整改，暂时不能整改的问题要实行限期整改，并对整改情况进行后续跟踪检查，确保整改效果。另外，还要分析问题可能引发的风险，在检查报告中予以风险提示，以便引起高级管理层的重视，切实加强内控风险管理。